山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報(bào)告

2021-04-12 09:18:24 來(lái)源:臨汾新聞網(wǎng)   瀏覽次數(shù):

山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報(bào)告

  根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》和《山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定,山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱:本行)對(duì)2020年度進(jìn)行信息披露。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、公司治理情況、年度重大事項(xiàng)等信息。

  第一節(jié) 重要提示

  1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

  1.2 本行年度報(bào)告于2020年3月16日經(jīng)本公司第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議通過(guò)。

  1.3 本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)由山西正裕會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì),并出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

  1.4 本行董事長(zhǎng)蘇清、代行長(zhǎng)楊澤民保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

  第二節(jié) 基本情況

  2.1 法定中文名稱:山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱:浮山農(nóng)商銀行)

  英文名稱:Shanxi Fushan Rural Commercial Bank Corporation.(縮寫(xiě):FRCB)

  2.2 法定代表人:蘇 清

  2.3 董事會(huì)秘書(shū):黨鵬亮

  聯(lián)系地址:山西省臨汾市浮山縣浮古路西側(cè)105號(hào)

  聯(lián)系電話:0357-6053607

  傳真:0357-8123423

  信箱:sxfsnsyh@163.com

  2.4 注冊(cè)地址和辦公地址:山西省臨汾市浮山縣浮古路西側(cè)105號(hào)

  郵政編碼:042600

  2.5 選定的信息披露報(bào)紙:《臨汾日?qǐng)?bào)》

  年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn):本公司董事會(huì)辦公室

  2.6  經(jīng)營(yíng)范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

  第三節(jié) 2020年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

  3.1  各項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動(dòng)情況

  3.1.1  資產(chǎn)構(gòu)成及其變動(dòng)情況

  2020年末,各項(xiàng)資產(chǎn)總額259107.52萬(wàn)元,較年初增加34887.19萬(wàn)元,增幅15.56%。其中:流動(dòng)資產(chǎn)17069.58元,較年初下降27188.85萬(wàn)元,流動(dòng)性比例達(dá)22.94%;遞延所得稅資產(chǎn)55.37萬(wàn)元,較年初增加7.86萬(wàn)元。

  2020年末,可用資金達(dá)58220.35萬(wàn)元,其中:現(xiàn)金2546.08萬(wàn)元、存放央行超額準(zhǔn)備金3807.42萬(wàn)元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)45476.52萬(wàn)元,其中:存放省聯(lián)社清算資金6390.33萬(wàn)元,超額備付率達(dá)6%,可用資金較為充足。

  在資產(chǎn)中,年末各項(xiàng)貸款余額148237.64萬(wàn)元,較年初增加25589.52萬(wàn)元,增幅20.86%,存貸比例68.93%。其中:涉農(nóng)貸款118979.15萬(wàn)元,占貸款總額的80.26%,較年初增加37248.21萬(wàn)元,涉農(nóng)占比較年初增加13.62個(gè)百分點(diǎn);非農(nóng)貸款1060.49萬(wàn)元,占貸款總額的0.72%,較年初減少1283.69萬(wàn)元,非農(nóng)貸款占比較年初下降1.19個(gè)百分點(diǎn);轉(zhuǎn)貼現(xiàn)28198萬(wàn)元,占貸款總額的19.02%,較年初減少10375萬(wàn)元,轉(zhuǎn)貼現(xiàn)占比較年初下降12.43個(gè)百分點(diǎn)。全年累計(jì)發(fā)放貸款108268.12萬(wàn)元,同比增加43880.45萬(wàn)元,累計(jì)收回貸款74919.91萬(wàn)元,同比增加4279.49萬(wàn)元。

  3.1.2  負(fù)債構(gòu)成及其變動(dòng)情況

  2020年末,各項(xiàng)負(fù)債總額236841.29萬(wàn)元,較年初增加35599.08萬(wàn)元,增幅17.69%。其中:流動(dòng)負(fù)債74420.98萬(wàn)元,較年初增加8566.47萬(wàn)元。

  在負(fù)債中,年末各項(xiàng)存款余額215066.14萬(wàn)元,較年初增加24754.8萬(wàn)元,增幅13.01%。對(duì)公存款余額26728.91萬(wàn)元,較年初增加1745.37萬(wàn)元,增幅6.99%;儲(chǔ)蓄存款余額188311.7萬(wàn)元,較年初增加22983.9萬(wàn)元,增幅13.9%。

  3.2  不良貸款增減情況

  2020年末,按五級(jí)分類口徑不良貸款余額為12813.40萬(wàn)元,占比8.64%,不良貸款余額比年初下降5121.72萬(wàn)元,不良占比較年初下降5.98個(gè)百分點(diǎn);其中:次級(jí)類貸款3066.97萬(wàn)元,比年初增加1433.72萬(wàn)元;可疑類貸款9743.93萬(wàn)元,比年初下降6545.44萬(wàn)元;損失類貸款2.5萬(wàn)元,比年初下降10萬(wàn)元。

  3.3  財(cái)務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

  3.3.1  各項(xiàng)收入情況

  2020年末各項(xiàng)收入總計(jì)24343.95萬(wàn)元,同比增加11455.37萬(wàn)元。

  營(yíng)業(yè)收入24305.36萬(wàn)元,同比增加11472.63萬(wàn)元。其中:利息收入8532.95萬(wàn)元,同比增加84.48萬(wàn)元,金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入15534.22萬(wàn)元,同比增加11308.80萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)收入108.50萬(wàn)元,同比增加54.45萬(wàn)元,投資收益127.86萬(wàn)元,同比增加23.82萬(wàn)元,其他業(yè)務(wù)收入1.83萬(wàn)元,同比增加1.08萬(wàn)元。

  其他收益4.24萬(wàn)元,同比減少45.80萬(wàn)元。

  營(yíng)業(yè)外收入34.35萬(wàn)元,同比減少28.55萬(wàn)元。

  3.3.2  各項(xiàng)支出情況

  2020年末各項(xiàng)支出總計(jì)24263.37萬(wàn)元,同比增加11530.20萬(wàn)元。

  營(yíng)業(yè)支出24000.74萬(wàn)元,同比增加11349.17元。其中:利息支出4573.88萬(wàn)元,同比增加693.81萬(wàn)元;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出11515.02萬(wàn)元,同比增加11484.66萬(wàn)元;手續(xù)費(fèi)支出837.47萬(wàn)元,同比增加779.17萬(wàn)元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出5438.49萬(wàn)元,同比下降670.33萬(wàn)元;稅金及附加支出61.79萬(wàn)元,同比增加6.89萬(wàn)元;資產(chǎn)減值損失支出1567.15萬(wàn)元,同比下降937.84萬(wàn)元;其他業(yè)務(wù)支出6.94萬(wàn)元,同比下降7.19萬(wàn)元。

  營(yíng)業(yè)外支出262.63萬(wàn)元,同比增加181.04萬(wàn)元。

  3.3.3  增值稅及企業(yè)所得稅繳納情況

  2020年,本行繳納增值稅197.57萬(wàn)元,其他稅金及附加61.79萬(wàn)元;計(jì)提企業(yè)所得稅19.96萬(wàn)元。

  3.3.4  利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和利潤(rùn)分配情況

  稅前利潤(rùn)總額為80.58萬(wàn)元,同比減少74.83萬(wàn)元,本年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)60.37萬(wàn)元。

  3.3.5  資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

  2020年末,貸款減值準(zhǔn)備余額9467.26萬(wàn)元,其他應(yīng)收款壞賬準(zhǔn)備42.61萬(wàn)元,可供出售金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備136.35萬(wàn)元,抵債資產(chǎn)減值準(zhǔn)備10.11萬(wàn)元。

  3.3.6  監(jiān)管指標(biāo)情況

  2020年末,本行資本凈額達(dá)18920.09萬(wàn)元,核心一級(jí)資本充足率達(dá)9.14%,資本充足率達(dá)9.14%。撥備覆蓋率達(dá)73.89%;撥貸比6.39%。固定資產(chǎn)8256.69萬(wàn)元;計(jì)提累計(jì)折舊2314.60萬(wàn)元;在建工程732.16萬(wàn)元,固定資本比例29.97%。

  3.4  股金分紅情況

  2020年沒(méi)有向投資者分紅。

  3.5  股東情況

  截至2020年12月末,本行股東人數(shù)164人,其中:企業(yè)法人股3人,分別為:山西堯都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、山西襄汾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、山西曲沃農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司,職工自然人股東161人。

  第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

  本行在經(jīng)營(yíng)中主要面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等。在有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)上,采取的主要措施是:

  4.1 針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)

  本行一是建立了完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度,即貸前嚴(yán)密調(diào)查、貸時(shí)嚴(yán)格審查、貸后嚴(yán)格檢查;實(shí)行統(tǒng)一授信管理制度,把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶統(tǒng)一授信額度,先授信、后用信;構(gòu)建了統(tǒng)一授信系統(tǒng),保證四個(gè)統(tǒng)一,即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一;實(shí)行審貸分離制度,即信貸經(jīng)營(yíng)與審批職能嚴(yán)格分離;實(shí)行責(zé)任追究制度,對(duì)違法違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,按照主觀責(zé)任大小追究風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。二是構(gòu)建了有效地組織架構(gòu)。構(gòu)建了以信貸業(yè)務(wù)部、金融市場(chǎng)部、小微信貸管理中心為代表的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門,以計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息統(tǒng)計(jì)科技部為代表的中臺(tái)部門,以審計(jì)稽核部為代表的后臺(tái)部門,有效實(shí)現(xiàn)了前、中、后臺(tái)的分離。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理,明確本行愿意并可以承受風(fēng)險(xiǎn)的貸款種類及可以接受的程度,在可以承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi),確定各類貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線,對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線,明確各類貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線,對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線,明確各種貸款的權(quán)重占比,各自的風(fēng)險(xiǎn)限額和市場(chǎng)占比,有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險(xiǎn)。

  4.2 針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  本行根據(jù)市場(chǎng)總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)特征,初步確定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序,明確計(jì)劃財(cái)務(wù)部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu),成立了財(cái)務(wù)審批管理委員會(huì),明確計(jì)劃財(cái)務(wù)部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能,金融市場(chǎng)部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)部門,與計(jì)劃財(cái)務(wù)部有效銜接,并按內(nèi)部規(guī)定的范圍、種類和頻率報(bào)告相關(guān)信息,風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告體系基本形成。

  4.3 針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  本行一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》,明確了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則,即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)調(diào)整,由計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),設(shè)置重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比例指標(biāo),并根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定,經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略及宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境制定流動(dòng)性比例指標(biāo)警戒值。同時(shí),制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案,以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。二是建立定期監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制。為確保資金支付需要,保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動(dòng)性,由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測(cè)日常性流動(dòng)性比例指標(biāo),對(duì)于比例指標(biāo)接近或者超出警戒值時(shí),及時(shí)調(diào)整資金運(yùn)作策略,保持日常性比例指標(biāo)的合理水平;按月檢測(cè)結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性比例指標(biāo),對(duì)于接近或超出警戒值的,及時(shí)查明原因,并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議,確保全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

  4.4 針對(duì)操作性風(fēng)險(xiǎn)

  本行由風(fēng)險(xiǎn)管理部總體監(jiān)控,統(tǒng)一管理,統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、檢查、分析、監(jiān)測(cè)和報(bào)告;各部門及分支機(jī)構(gòu)對(duì)各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、緩釋、控制和處置,并按照一定的要求和專門的報(bào)告線路向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一監(jiān)測(cè);按照風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線和前、中、后相互分離的原則,設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險(xiǎn)的管理職責(zé),明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線,風(fēng)險(xiǎn)管理部為專門風(fēng)險(xiǎn)管理部門的第二道防線,與業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立的審計(jì)稽核部、紀(jì)檢監(jiān)察室為第三道防線,初步形成了三道防線控風(fēng)險(xiǎn)以及前臺(tái)營(yíng)銷服務(wù)職能完善、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、后臺(tái)保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。同時(shí),按照“部門制衡優(yōu)先,兼顧崗位制衡”的原則,設(shè)置了全行崗位,并以“一書(shū)一圖兩表”為工具,通過(guò)設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程圖、設(shè)置崗位說(shuō)明書(shū)、繪制流程分析表、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估表,實(shí)現(xiàn)了規(guī)范化管理、垂直化運(yùn)營(yíng)。

  第五節(jié) 股本及股東情況

  報(bào)告期內(nèi),本行總股本為18000萬(wàn)股,其中:職工自然人161人,持股2000萬(wàn)股,占股本總額的11%;企業(yè)法人3戶,持股16000萬(wàn)股,占股本總額的89%。報(bào)告期末,本公司股東總數(shù)為164戶,其中:法人股東3戶,職工自然人股東161戶。

  本行前十名股東名單:

  單位:(萬(wàn)股)

  第六節(jié) 公司治理情況

  本行根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、法規(guī)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的部門規(guī)章制度,構(gòu)建了“三會(huì)一層”的現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu),建立了以股東大會(huì)為最高權(quán)力機(jī)構(gòu)、董事會(huì)為決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)、管理層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效公司治理架構(gòu)。

  報(bào)告期內(nèi),本行嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件要求,認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定,結(jié)合公司實(shí)際情況,不斷完善公司治理結(jié)構(gòu),提高公司治理水平。

  報(bào)告期內(nèi),本行根據(jù)自身發(fā)展需要和監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求,不斷完善公司治理制度建設(shè),進(jìn)一步提升經(jīng)營(yíng)管理水平,提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。通過(guò)修訂完善制度,公司治理層面的制度體系得到進(jìn)一步完善,符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定,為本行持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

  6.1 股東大會(huì)工作情況

  2020年共召開(kāi)股東大會(huì)2次,審議通過(guò)以下25項(xiàng)議案。

  1.2020年3月19日在浮山農(nóng)商銀行五樓會(huì)議室召開(kāi)了第二次股東大會(huì)會(huì)議,會(huì)議以投票表決的方式審議通過(guò)了《浮山農(nóng)商銀行2019年度董事會(huì)工作報(bào)告》等24項(xiàng)議案,并形成決議。 報(bào)告期內(nèi),山西華堯律師事務(wù)所對(duì)股東大會(huì)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證,并出具法律意見(jiàn)書(shū)。

  2.2020年8月21日在浮山農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第三次股東大會(huì)會(huì)議,會(huì)議以投票表決的方式審議通過(guò)了選舉山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會(huì)董事的議案,并形成決議。報(bào)告期內(nèi),山西華堯律師事務(wù)所對(duì)股東大會(huì)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證,并出具法律意見(jiàn)書(shū)。

  本行股東大會(huì)的召開(kāi)確保了所有股東對(duì)本行重大事項(xiàng)的知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)。

  6.2 董事會(huì)工作情況

  2020年共召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議4次,共聽(tīng)取16個(gè)報(bào)告,并通過(guò)以下74項(xiàng)議案。

  1. 2020年3月19日在浮山農(nóng)商銀行五樓會(huì)議室第一屆董事會(huì)第二次會(huì)議。會(huì)議聽(tīng)取了《山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的監(jiān)管意見(jiàn)及本行執(zhí)行整改情況的報(bào)告》等13項(xiàng)報(bào)告,并以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2019年度董事會(huì)工作報(bào)告》等27項(xiàng)報(bào)告、制度、規(guī)劃、計(jì)劃、方案,并形成決議。

  2. 2020年7月24日在浮山農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議。會(huì)議聽(tīng)取了《浮山農(nóng)商銀行2020年二季度經(jīng)營(yíng)層工作報(bào)告》并以舉手表決的方式審議通過(guò)了《關(guān)于補(bǔ)選王亞同志、陳向陽(yáng)同志為省聯(lián)社第三屆社員大會(huì)職工代表的決議》等5項(xiàng)議案,并形成決議。

  3. 2020年8月21日在浮山農(nóng)商銀行五樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議。會(huì)議聽(tīng)取了《浮山農(nóng)商銀行2020年上半年經(jīng)營(yíng)層工作報(bào)告》會(huì)議以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司提名楊澤民同志為第一屆董事會(huì)董事》等10項(xiàng)議案,并形成決議。

  4. 2020年12月16日在浮山農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第五次會(huì)議。會(huì)議聽(tīng)取了《山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營(yíng)層2020年三季度工作報(bào)告》并以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西浮山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股權(quán)托管》等7項(xiàng)議案,并形成決議。

  2020年,本行選舉了新一屆董事,其中獨(dú)立董事姚劍應(yīng)參加4次董事會(huì)議,實(shí)際參加4次;獨(dú)立董事席禎應(yīng)參加4次董事會(huì)議,實(shí)際參加4次。在參加會(huì)議期間,兩名獨(dú)立董事都能獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)或提出建議,董事會(huì)對(duì)他們所提出的意見(jiàn)和建議均進(jìn)行了采納。

  6.3 監(jiān)事會(huì)工作情況

  2020年監(jiān)事會(huì)共召開(kāi)4次會(huì)議,通過(guò)了以下63項(xiàng)議案:

  2020年3月19日,監(jiān)事會(huì)召開(kāi)了浮山農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會(huì)第二次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《浮山農(nóng)商銀行2019年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》等37項(xiàng)議案,并形成決議。

  2020年7月24日,監(jiān)事會(huì)召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議。會(huì)議審議董事會(huì)通過(guò)的《關(guān)于崔聯(lián)會(huì)、邢亮喜、王忠澤等3人不再擔(dān)任山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第三屆理事會(huì)理事職務(wù)的議案》等5項(xiàng)議案,并形成決議。

  2020年8月21日,監(jiān)事會(huì)召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第四次會(huì)議。會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于楊澤民同志辭去浮山農(nóng)商銀行監(jiān)事、監(jiān)事長(zhǎng)》等15項(xiàng)議案,并形成決議。

  2020年12月16日,監(jiān)事會(huì)召開(kāi)第一屆監(jiān)事會(huì)第五次會(huì)議。會(huì)議審議董事會(huì)通過(guò)的《浮山農(nóng)商銀行股權(quán)托管》等6項(xiàng)議案,并形成決議。

  浮山農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)2020年共召開(kāi)了4次會(huì)議,外部監(jiān)事郜欣應(yīng)參加4次監(jiān)事會(huì)議,實(shí)際參加4次。在參加會(huì)議期間,外部監(jiān)事未對(duì)監(jiān)事會(huì)議案和其他事項(xiàng)提出異議。

  本行監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)的監(jiān)督事項(xiàng)無(wú)異議。

  6.4 董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員

  董事長(zhǎng):蘇 清

  董 事:蘇 清、楊澤民、席雪峰、楊 青、姚 劍、白 寧、郭明生、席 禎、張江帆

  董事會(huì)秘書(shū):黨鵬亮

  監(jiān)事長(zhǎng):王 寧

  監(jiān) 事:王 寧、郜 欣、吳富社

  副行長(zhǎng):張 斌、范純德

  行長(zhǎng)助理:白 寧

  2020年8月21日,本行董事會(huì)接受夏軍杰同志辭去董事、行長(zhǎng)報(bào)告、接受孫文清同志辭去本行董事報(bào)告、接受宋鵬飛同志辭去本行董事報(bào)告。增選楊澤民、席雪峰、楊青同志為本行董事。

  6.5  員工情況

  報(bào)告期末,本行共有在編在崗員工205人,接受勞務(wù)派遣人員25人,承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)部退養(yǎng)職工人數(shù)為30人。

  6.6  機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

  截至2020年12月31日,本行共設(shè)有總行營(yíng)業(yè)部1個(gè)和14家支行,分別為:營(yíng)業(yè)部、城關(guān)支行、張莊支行、堯山路支行、北街支行、城西支行、北王支行、北韓支行、寨圪塔支行、槐埝支行、上東支行、響水河支行、東張支行、米家垣支行,網(wǎng)點(diǎn)覆蓋城鄉(xiāng)。本行根據(jù)組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理要求,內(nèi)設(shè)18個(gè)職能部室,2個(gè)中心,分別為:黨務(wù)辦公室、人力資源部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)管理部、安全保衛(wèi)部、審計(jì)稽核部、信貸業(yè)務(wù)部、信息統(tǒng)計(jì)科技部、金融市場(chǎng)部、電子銀行部、董事會(huì)辦公室、監(jiān)事會(huì)辦公室、綜合辦公室、紀(jì)檢監(jiān)察室、工會(huì)辦公室、督導(dǎo)組、小微管理中心、特殊資產(chǎn)管理中心。

  第七節(jié) 重大事項(xiàng)

  7.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)

  報(bào)告期內(nèi),本行無(wú)需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)。

  7.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用及償還情況

  □適用 □√不適用

  7.3 報(bào)告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項(xiàng)

  □適用 □√不適用

  7.4 收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)

  報(bào)告期內(nèi),本行未發(fā)生收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)。

  7.5 股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃實(shí)施情況

  □適用 □√不適用

  7.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

  本公司與關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易主要涉及銀行存款、貸款、承兌匯票、同業(yè)存放等業(yè)務(wù)。本公司始終堅(jiān)持處理關(guān)聯(lián)方交易的條件不優(yōu)于一般客戶的條件,遵循誠(chéng)信、公允的商業(yè)原則,按照有關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)部的規(guī)章制度對(duì)關(guān)聯(lián)客戶及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理。從關(guān)聯(lián)交易數(shù)量、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量分析,現(xiàn)有的關(guān)聯(lián)交易對(duì)本公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不會(huì)產(chǎn)生重大實(shí)質(zhì)影響。

  7.7 重大合同及履行情況

  7.7.1 重大托管、承包、租賃事項(xiàng)

  報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有發(fā)生重大托管、承包、租賃事項(xiàng)。

  7.7.2 重大擔(dān)保事項(xiàng)

  報(bào)告期內(nèi),本行無(wú)需要披露的重大擔(dān)保事項(xiàng)。

  7.7.3 其他重大合同及履行情況

  報(bào)告期內(nèi)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常,無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。

  7.8 聘任、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況

  報(bào)告期內(nèi),本行聘任山西正裕會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

  7.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有5%以上股份的股東在報(bào)告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰。

  第八節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表

  本行按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)山西正裕會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì),出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

  第九節(jié) 備查文件目錄

  9.1 載有本行董事、高級(jí)管理人員簽名的年度報(bào)告正文。

  9.2 載有會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告。

  9.3 載有本行法定代表人簽章的財(cái)務(wù)報(bào)表。

     

責(zé)任編輯:暢任杰

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