根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國銀監(jiān)會令2007年第7號)和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定，山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱：本行)對2022年度進行信息披露。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財務(wù)會計報告、各項風(fēng)險管理狀況、法人治理情況、年度重大事項等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負個別及連帶責(zé)任。

　　1.2 本行年度報告于2023年5月11日經(jīng)本行第一屆董事會第十七次會議審議通過。

　　1.3 本行年度財務(wù)報告已經(jīng)由山西正裕會計師事務(wù)所有限公司審計，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。

　　1.4 本行董事長張云清、行長杜泓江、財務(wù)機構(gòu)負責(zé)人李紅燕保證年度報告中財務(wù)報告的真實、完整。

　　第二節(jié) 公司簡介

　　2.1 法定中文名稱：山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱：霍州農(nóng)商銀行)

　　法定英文名稱：Shanxi Huozhou Rural Commercial Bank Company Limited(縮寫：HRCB)

　　2.2 法定代表人：張云清

　　2.3 董事會秘書：江虹

　　聯(lián)系地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號

　　聯(lián)系電話：0357-5576999

　　傳真：0357-5576661

　　郵箱：519316694@qq.com

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號，郵政編碼：031400

　　2.5 信息披露及備置地點：

　　選定的信息披露媒體名稱：《臨汾日報》

　　年度報告?zhèn)渲玫攸c：本公司董事會辦公室

　　2.6　經(jīng)營范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節(jié) 2022年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　3.1　各項資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動情況

　　3.1.1　資產(chǎn)構(gòu)成及其變動情況

　　2022年末，各項資產(chǎn)總額676059.64萬元，較年初增加66588.34萬元，增幅10.93%，其中：流動資產(chǎn)211368.39萬元，較年初增加54828.01萬元，流動性比例165.01%;固定及其他資產(chǎn)464691.25萬元，較年初增加11760.33萬元。

　　2022年末，可用資金149957.94萬元，其中：現(xiàn)金2630.14萬元、存放央行超額準(zhǔn)備金32500.52萬元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項10468.15萬元、國債41561.28萬元、政策性金融債62797.86萬元，超額備付率6.22%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項貸款余額385244.64萬元，較年初增加42850.03萬元，增幅12.51%，存貸比例68.19%，其中：涉農(nóng)貸款255258.22萬元，占貸款總額的66.26%;中小企業(yè)貸款153557.19萬元，占貸款總額的39.86%。全年累計發(fā)放貸款502392萬元，同比增加67218萬元，累計收回貸款461368萬元，同比增加52949萬元。

　　2022年末，各項貸款余額385244.64萬元，投放行業(yè)主要是農(nóng)林牧漁業(yè)42575.05萬元;采礦業(yè)20632.8萬元;制造業(yè)22806.23萬元;電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)供應(yīng)業(yè)4673.94萬元;建筑業(yè)26607.4萬元;批發(fā)零售業(yè)68582.7萬元;運輸業(yè)17849.45萬元;住宿和餐飲業(yè)6443.96萬元;計算機服務(wù)和軟件業(yè)385.93萬元;房地產(chǎn)業(yè)95.99萬元;租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)12103.35萬元;科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)59.93萬元;水利(環(huán)境)和公共設(shè)施管理業(yè)2572.1萬元;居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)55302.11萬元;教育1087.59萬元;衛(wèi)生和社會839.08萬元;文化體育和娛樂業(yè)971.05萬元;公共管理、社會保障和社會組織347.2萬元;其他行業(yè)2818.78萬元;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)98490萬元。

　　3.1.2 小微企業(yè)金融服務(wù)情況

　　我行積極與地方政府部門對接合作，探索政銀企等多方合作機制，努力為金融服務(wù)實體經(jīng)濟開辟新渠道;依托科技賦能，積極推廣線上金融產(chǎn)品，為小微企業(yè)提供便捷、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù);通過數(shù)字化技術(shù)，根據(jù)金融大數(shù)據(jù)為客戶畫像，自動形成信用記錄，讓客戶通過晉享生活A(yù)PP、手機銀行等工具實現(xiàn)貸款產(chǎn)品的線上操作，將金融科技融合到貸款業(yè)務(wù)中，降低融資成本，有效緩解小微企業(yè)及商戶融資難、融資貴問題。本行共設(shè)立9家信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點，1家小微專營機構(gòu)(普惠金融中心)，專項負責(zé)全行普惠小微業(yè)務(wù)的管理及營銷推動工作。2022年末，我行支持小微企業(yè)2868戶，貸款余額186870.07萬元，占比各項貸款比重48.5%，其中支持普惠型小微企業(yè)2825戶，貸款余額89258.6萬元，占實體貸款比重31.12%，當(dāng)年累放貸款平均年化利率9.24%。

　　3.1.3 綠色信貸支持情況

　　我行從戰(zhàn)略高度推進綠色信貸，加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持，防范環(huán)境和社會風(fēng)險，提升自身的環(huán)境和社會表現(xiàn)，并以此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高服務(wù)水平，促進發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。2022年末，我行各項貸款余額385244.64萬元，綠色信貸貸款余額6299.2萬元，承貸企業(yè)為霍州市建筑安裝有限公司，山西陽光綠洲園林綠化工程有限責(zé)任公司，山西晁越農(nóng)林股份有限公司，綠色信貸余額占各項貸款比重為1.64%。

　　3.1.4　負債構(gòu)成及其變動情況

　　2022年末，各項負債總額619969.98萬元，較年初增加67679.38萬元，增幅12.25%，其中：流動負債128096.39萬元，較年初增加2273.33萬元。

　　在負債中，年末各項存款余額564976.18萬元，較年初增加76446.92萬元，增幅15.65%，其中：對公存款余額19715.76萬元，較年初減少7818.45萬元，降幅28.40%;儲蓄存款余額545260.41萬元，較年初增加84265.36萬元，增幅18.28%。

　　其中：財政性存款余額5710.38萬元，較年初增加1480.03萬元，增幅34.99%。

　　3.1.5　所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動情況

　　2022年末，所有者權(quán)益56089.66萬元，其中：實收資本(股本金)40000萬元;盈余公積1031.71萬元;一般風(fēng)險準(zhǔn)備7080萬元;其他綜合收益971.41萬元;資本公積35.60萬元;未分配利潤6970.94萬元。

　　3.2　不良貸款增減情況

　　2022年末，按五級分類口徑不良貸款余額7126.60萬元，占比1.85%，不良貸款余額比年初減少0.56萬元，不良占比較年初下降0.23個百分點，其中：次級類貸款2909.14萬元，比年初增加750.97萬元;可疑類貸款4171.88萬元，比年初減少731.04萬元;損失類貸款45.58萬元，比年初減少20.49萬元。

　　3.3　財務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　各項收入情況

　　2022年總收入31753.64萬元，同比增加3551.01萬元，其中：利息收入18949.12萬元，同比增加2631.08萬元;金融機構(gòu)往來收入6221.24萬元，同比減少3833.57萬元;投資收益5837.19萬元，同比增加4265.34萬元;手續(xù)費及傭金收入119.18萬元，同比增加43.54萬元;其他業(yè)務(wù)收入34.90萬元，同比增加1.54萬元;其他收益383.47萬元，同比增加276.64萬元;公允價值變動損益-12.09萬元;資產(chǎn)處置收益9.07萬元;營業(yè)外收入211.56萬元。

　　3.3.2　各項支出情況

　　2022年總支出28125.67萬元，同比增加6280.82萬元，其中：利息支出15561.19萬元，同比增加2391.25萬元;金融機構(gòu)往來支出1160.08萬元，同比減少607.71萬元;手續(xù)費及傭金支出624.07萬元，同比增加355.82萬元;業(yè)務(wù)及管理費用支出6984.39萬元，同比增加388.23萬元;其他業(yè)務(wù)支出23.52萬元，同比減少20.04萬元;稅金支出133.63萬元，同比增加10.61萬元;資產(chǎn)減值損失3351.47萬元，同比增加3583.67萬元;營業(yè)外支出287.32萬元，同比增加179萬元。

　　3.3.3　增值稅、企業(yè)所得稅等繳納情況

　　2022年，本行繳納增值稅600.52萬元，其他稅金及附加133.63萬元;計提企業(yè)所得稅792.17萬元。

　　3.3.4　利潤實現(xiàn)和利潤分配情況

　　2022年末，實現(xiàn)利潤總額3627.97萬元，同比減少2729.81萬元，本年實現(xiàn)凈利潤2835.80萬元。

　　3.3.5　資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

　　2022年末，貸款減值準(zhǔn)備余額11222.18萬元。

　　3.3.6　監(jiān)管指標(biāo)情況

　　2022年末，本行資本凈額59708.96萬元，核心一級資本充足率13.03%，資本充足率13.99%;撥備覆蓋率157.47%;撥貸比2.91%;固定資產(chǎn)12187.32萬元;計提累計折舊6464.65萬元;在建工程942.32萬元，固定資本比例11.88%。

　　3.4　股金分紅情況

　　2022年擬按股本金4.53%的標(biāo)準(zhǔn)予以分配。

　　3.5　股東情況

　　本行股東人數(shù)166戶，股份總額40000萬股，其中：

　　職工自然人155戶，持股7300萬股，占比18.25%;非職工自然人5戶，持股2600萬股，占比6.5%;法人6戶，持股30100萬股，占比75.25%，具體為：

　　(1)炬能能源集團有限公司，持有8000萬股，占股份總額的20%;

　　(2)山西建邦集團鑄造有限公司，持有7000萬股，占股份總額的17.5%;

　　(3)山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司，持有5000萬股，占股份總額的12.5%;

　　(4)霍州市中鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，持有5000萬股，占股份總額的12.5%;

　　(5)山西襄汾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持有3000萬股，占股份總額的7.5%;

　　(6)山西崇源實業(yè)有限公司，持有2100萬股，占股份總額的5.25%。

　　第四節(jié) 風(fēng)險管理狀況

　　本行在經(jīng)營中主要面臨信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作性風(fēng)險等。在有效防范各種風(fēng)險上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風(fēng)險

　　一是建立了完善的信用風(fēng)險管理體系。實行信貸“三查”制度、實行統(tǒng)一授信管理制度、構(gòu)建統(tǒng)一授信系統(tǒng)、實行審貸分離制度。二是構(gòu)建了有效的組織架構(gòu)。構(gòu)建了以普惠金融中心、資金市場部、總行營業(yè)部為代表的前臺業(yè)務(wù)部門;以計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部、統(tǒng)計信息部為代表的中臺部門;以稽核審計部為代表的后臺部門，有效實現(xiàn)了前、中、后臺的分離。三是加強信用風(fēng)險組合管理。明確本行愿意并可以承受風(fēng)險的貸款種類及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險范圍內(nèi)，確定各類貸款的風(fēng)險警戒線，對重點行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險警戒線，明確各類貸款的風(fēng)險警戒線，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險。

　　4.2 針對市場風(fēng)險

　　一是逐步實現(xiàn)風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的信息化，滿足對各類風(fēng)險的監(jiān)控和預(yù)警，滿足風(fēng)險管理內(nèi)部報告和對外信息披露的要求。二是定期對風(fēng)險管理狀況組織開展自我評估，評估風(fēng)險管理的有效性，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理的缺陷。評估應(yīng)定期持續(xù)進行，當(dāng)經(jīng)營管理環(huán)境發(fā)生重大變化時，及時重新評估。三是合理調(diào)節(jié)久期，密切關(guān)注貨幣、財政政策動向，以及匯率變動、權(quán)益市場趨勢等其他因素的影響，加強市場分析和預(yù)估，主動識別市場風(fēng)險。四是業(yè)務(wù)交易嚴(yán)格按照資金業(yè)務(wù)管理委員會決策審批執(zhí)行，各類業(yè)務(wù)交易限額遵循上級部門及監(jiān)管規(guī)定。

　　4.3 針對流動性風(fēng)險

　　一是制定了《流動性風(fēng)險管理實施細則》，明確了流動性風(fēng)險管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、實時監(jiān)控、動態(tài)調(diào)整，由計劃財務(wù)部對流動性風(fēng)險實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)置重點監(jiān)測的流動性風(fēng)險比例指標(biāo)，制定流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機的情況下有足夠流動性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險。二是建立定期監(jiān)測、預(yù)警機制。由計劃財務(wù)部負責(zé)按日監(jiān)測日常性流動性比例指標(biāo);按月檢測結(jié)構(gòu)性流動性比例指標(biāo)，對于接近或超出警戒值的，及時查明原因，并提出調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的政策建議，確保全行流動性風(fēng)險可控。

　　4.4 針對操作性風(fēng)險

　　本行由風(fēng)險管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負責(zé)操作風(fēng)險的計量、檢查、分析、監(jiān)測和報告;各部門及分支機構(gòu)對各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險進行識別、計量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專門的報告線路向風(fēng)險管理部報告。操作風(fēng)險變化情況由風(fēng)險管理部統(tǒng)一監(jiān)測;按照風(fēng)險防控三道防線和前、中、后相互分離的原則，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險的管理職責(zé)，明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險防控第一道防線，風(fēng)險管理部為專門風(fēng)險管理部門的第二道防線，與業(yè)務(wù)部門保持獨立的稽核審計部、紀(jì)檢室為第三道防線，初步形成了三道防線控風(fēng)險以及前臺營銷服務(wù)職能完善、中臺風(fēng)險控制嚴(yán)密、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運行架構(gòu)。

　　第五節(jié) 董事、監(jiān)事、高級管理人員和員工情況

　　5.1 報告期末董事、監(jiān)事、高級管理人員和員工情況

　　5.1.1 基本情況一覽表

　　5.1.2 報告期末董事、監(jiān)事、高級管理人員工作經(jīng)歷

　　一、董事

　　張云清女士

　　出生于1973年8月，中共黨員，本科學(xué)歷，經(jīng)濟師職稱，1999年5月參加工作，金融從業(yè)年限24年，現(xiàn)任本行黨委副書記、董事長。

　　付衛(wèi)亮先生

　　出生于1979年4月，中共黨員，本科學(xué)歷，2001年7月參加工作，經(jīng)濟從業(yè)年限22年，現(xiàn)任炬能能源集團有限公司董事長、本行董事。

　　常崇斌先生

　　出生于1971年4月，中共黨員，本科學(xué)歷，注冊會計師、注冊稅務(wù)師，1996年7月參加工作，經(jīng)濟從業(yè)年限27年，現(xiàn)任山西建邦集團董事、副總經(jīng)理、本行董事。

　　薛騏先生

　　出生于1976年4月，本科學(xué)歷，2000年參加工作，經(jīng)濟從業(yè)年限23年，現(xiàn)任山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司董事兼總經(jīng)理、本行董事。

　　趙利民先生

　　出生于1960年8月，中共黨員，法學(xué)碩士，1982年7月參加工作，專業(yè)從業(yè)年限41年。原山西財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授，經(jīng)濟法和民商法碩士研究生導(dǎo)師，導(dǎo)師組副組長;現(xiàn)任山西省經(jīng)濟法研究會理事，太原仲裁委員會仲裁員，太原仲裁委員會保險金融仲裁院、建筑仲裁院專家仲裁員，山西瀛遠律師事務(wù)所主任律師，深圳證券交易所上市公司獨立董事資格;本行獨立董事。

　　蔡桂霞女士

　　出生于1964年6月，中共黨員，在職研究生學(xué)歷，高級會計師，1986年10月參加工作，專業(yè)從業(yè)年限37年;現(xiàn)任山西定襄農(nóng)商銀行獨立董事、本行獨立董事。

　　二、監(jiān)事

　　公衍彬先生

　　出生于1983年4月，中共黨員，本科學(xué)歷，經(jīng)濟師職稱，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年，現(xiàn)任本行紀(jì)委書記、監(jiān)事長。

　　李健先生

　　出生于1981年9月，中共黨員，本科學(xué)歷，中級理財規(guī)劃師、中級會計師職稱，2004年10月參加工作，金融工作年限19年，現(xiàn)任侯馬農(nóng)商銀行黨委委員、本行監(jiān)事。

　　楊梅女士

　　出生于1981年2月，中共黨員，本科學(xué)歷，2005年12月參加工作，金融從業(yè)年限18年，現(xiàn)任本行紀(jì)檢室主任、本行監(jiān)事。

　　劉用渠先生

　　出生于1968年5月，高中學(xué)歷，經(jīng)濟從業(yè)年限26年，從事建筑建材、裝飾裝潢材料的經(jīng)銷業(yè)務(wù)，2007年創(chuàng)建山西崇源實業(yè)有限公司，現(xiàn)任山西崇源實業(yè)有限公司董事長，擔(dān)任山西省福建商會常務(wù)副會長，太原市福州商會常務(wù)副會長，臨汾市福建商會常務(wù)副會長，霍州市工商聯(lián)副主席等職務(wù)。2020年11月至今任本行監(jiān)事。

　　張慧玲女士

　　出生于1971年1月，大專學(xué)歷，會計師職稱，經(jīng)濟從業(yè)年限29年，現(xiàn)任山西華達紙業(yè)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理、本行監(jiān)事。

　　三、高級管理人員

　　杜泓江先生

　　出生于1976年6月，中共黨員，本科學(xué)歷，經(jīng)濟師職稱，1992年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行黨委委員、副書記、行長。

　　朱杰先生

　　出生于1981年3月，中共黨員，本科學(xué)歷，2001年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行黨委委員、副行長。

　　張雙秀女士

　　出生于1978年12月，中共黨員，本科學(xué)歷，助理會計師職稱，1999年1月參加工作，金融從業(yè)年限24年，現(xiàn)任本行黨委委員、副行長。

　　武二占先生

　　出生于1980年8月，中共黨員，本科學(xué)歷。2002年12月參加信用社工作，金融從業(yè)年限21年，現(xiàn)任本行黨委委員。

　　陜樹娟女士

　　出生于1977年3月，中共黨員，本科學(xué)歷，工程師，2009年8月參加信用社工作，金融從業(yè)年限14年，現(xiàn)任本行黨委委員。

　　江虹女士

　　出生于1980年3月，中共黨員，本科學(xué)歷，助理經(jīng)濟師職稱，理財規(guī)劃師，1997年8月參加工作，金融從業(yè)年限26年，現(xiàn)任本行董事會秘書、董事會辦公室主任。

　　李紅燕女士

　　出生于1979年5月，中共黨員，本科學(xué)歷，2001年11月參加工作，金融從業(yè)年限22年，現(xiàn)任本行計劃財務(wù)部負責(zé)人。

　　成俊超先生

　　出生于1986年5月，中共黨員，本科學(xué)歷，助理會計師職稱，2008年12月參加工作，金融從業(yè)年限15年，現(xiàn)任本行風(fēng)險管理部經(jīng)理。

　　成燕會女士

　　出生于1975年10月，中共黨員，本科學(xué)歷，1995年8月參加工作，金融從業(yè)年限28年，現(xiàn)任本行稽核審計部經(jīng)理。

　　5.1.3 董事、監(jiān)事及高級管理人員考評激勵機制及年度薪酬情況

　　根據(jù)《霍州農(nóng)商銀行董事、監(jiān)事薪酬管理制度》為股東董事、獨立董事、股東監(jiān)事提供薪酬;本公司執(zhí)行董事、職工監(jiān)事按照《霍州農(nóng)商銀行薪酬分配方案》，結(jié)合績效考核提供薪酬。

　　本公司薪酬管理主要是由董事會擬訂董事、監(jiān)事薪酬制度，由股東大會批準(zhǔn)董事、監(jiān)事薪酬制度。

　　本公司提名與薪酬委員會由3名董事組成，主任委員由獨立董事?lián)?，其職能主要包括：研究董事和高級管理人員考核標(biāo)準(zhǔn)，進行考核并提出建議;研究和擬定董事和高級管理人員的薪酬政策與方案，向董事會提出薪酬方案的建議等。

　　5.2 員工情況

　　報告期末，本行共有在編在崗員工243人。

　　5.2.1 教育程度

　　報告期末，具有大專及以上學(xué)歷的員工占比100%。具體情況為：研究生3人，占比1.23%;本科174人，占比71.61%;?？?6人，占比27.16%。

　　5.2.2 報告期內(nèi)，本行接受勞務(wù)派遣人員14人。

　　5.2.3 報告期內(nèi)，本行退休人員111人，需本行承擔(dān)費用的內(nèi)退人員7人。

　　第六節(jié) 公司治理情況

　　6.1 本行公司治理情況

　　本行根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等相關(guān)規(guī)定，加強公司治理機制建設(shè)，建立了“黨委核心領(lǐng)導(dǎo)、股東大會科學(xué)決策、董事會戰(zhàn)略引領(lǐng)、監(jiān)事會依法監(jiān)督、經(jīng)營層執(zhí)行落實”的有效公司治理架構(gòu)。

　　報告期內(nèi)，公司嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范文件要求，認真落實監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平。

　　6.1.1 本行公司治理架構(gòu)圖

　　6.1.2 本公司基層網(wǎng)點設(shè)置情況

　　截至2022年12月31日，本行共設(shè)有1個總行營業(yè)部和8個支行、5個分理處、7個儲蓄所。

　　6.2 股東大會情況

　　報告期內(nèi)，公司共召開1次股東大會，1次臨時股東大會，會議的通知、召集、召開和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》規(guī)定。

　　6.2.1 審議議案情況

　　1.關(guān)于審議《本行2021年度董事會工作報告》的議案

　　2.關(guān)于審議《本行2021年度監(jiān)事會工作報告》的議案

　　3.關(guān)于審議《本行2021年度經(jīng)營管理工作報告》的議案

　　4.關(guān)于審議《本行2021年度利潤分配方案》的議案

　　5.關(guān)于審議《本行2021年度信息披露報告》的議案

　　6.關(guān)于審議《本行2021年度股金分紅方案》的議案

　　7.關(guān)于審議《本行2021年度審計報告》的議案

　　8.關(guān)于審議《本行2021年度決算報告》的議案

　　9.關(guān)于審議《本行2022年度財務(wù)預(yù)算方案》的議案

　　10.關(guān)于審議《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專項審計報告》的議案

　　11.關(guān)于審議《本行章程修改》的議案

　　12.關(guān)于審議《本行2022年薪酬分配方案》的議案

　　13.關(guān)于審議《本行董事會對主要股東綜合評估報告》的議案

　　14.關(guān)于審議《本行2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　15.關(guān)于審議《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》的議案

　　16.關(guān)于審議《本行2022年信貸投放規(guī)劃報告》的議案

　　17.關(guān)于審議《本行2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案

　　18.關(guān)于審議《本行2021年度公司治理評估報告》的議案

　　19.關(guān)于審議《本行資本管理辦法》的議案

　　20.關(guān)于審議《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營運報告》的議案

　　21.關(guān)于審議《本行監(jiān)事會對董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責(zé)評價報告》的議案

　　22.關(guān)于審議《本行2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》的議案

　　23.關(guān)于審議《本行授權(quán)董事會聘請或更換本行審計機構(gòu)》的議案

　　24.關(guān)于審議《增選霍州農(nóng)商銀行第一屆董事會董事》的提案

　　25.關(guān)于審議《本行購置業(yè)務(wù)用車》的議案

　　26.關(guān)于審議《關(guān)于本行曹村儲蓄所終止?fàn)I業(yè)》的議案

　　27.關(guān)于審議《炬能能源集團有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣轉(zhuǎn)讓》的議案

　　6.3 關(guān)于董事和董事會

　　6.3.1 董事會工作情況

　　報告期內(nèi)，公司全體董事能夠勤勉盡責(zé)，認真出席會議并審議各項議案，有效發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)作用，維護全體股東和公司整體利益。2022年，公司共召開董事會會議7次，分別為第一屆董事會第九次會議、第一屆董事會第十次會議、第一屆董事會第十一次會議、第一屆董事會第十二次會議、第一屆董事會第十三次會議、第一屆董事會第十四次會議、第一屆董事會第十五次會議，情況如下：

　　一、第一屆董事會第九次會議

　　本公司于2022年1月14日在三樓會議室召開第一屆董事會第九次會議。會議審議通過了《關(guān)于授權(quán)張云清同志參加山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會第二次會議的議案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估報告》和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書》5項議案，并形成決議。

　　二、第一屆董事會第十次會議

　　本公司于2022年2月9日在三樓會議室召開第一屆董事會第十次會議。會議審議通過了《提名張云清同志為山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《關(guān)于聘請霍州農(nóng)商銀行審計機構(gòu)》2項議案，并形成決議。

　　三、第一屆董事會第十一次會議

　　本公司于2022年4月19日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十一次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行2021年度信息披露報告》1項議案，并形成決議。

　　四、第一屆董事會第十二次會議

　　本公司于2022年5月13日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十二次會議。會議審議通過了《本行2021年度董事會工作報告》《本行2021年度經(jīng)營管理工作報告》《本行2021年度利潤分配方案》《本行2021年度股金分紅方案》《本行2021年度審計報告》《本行2021年度決算報告》《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專項審計報告》《修改霍州農(nóng)商銀行章程》《本行2022年薪酬分配方案》《本行董事會對主要股東綜合評估報告》《本行2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》《本行2022年信貸投放規(guī)劃報告》《本行2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行2021年度公司治理評估報告》《本行資本管理辦法》《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營運報告》《本行關(guān)于綠色信貸業(yè)績的評價報告》《本行2021年從業(yè)人員行為評估報告》《本行流動性風(fēng)險偏好策略》《本行流動性風(fēng)險壓力測試分析報告》《本行關(guān)于對2021年績效考核及薪酬機制專項審計報告》《本行2021年內(nèi)部審計質(zhì)量自我評價報告》《本行2021年內(nèi)部控制評價報告》《本行2021年全面審計工作開展情況報告》《本行2022年審計工作計劃》《本行高級管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況的專題報告》《本行2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計劃》《本行2021年度金融消費權(quán)益保護工作情況報告》《本行關(guān)于落實銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營及風(fēng)險情況通報問題的整改報告》《本行董事會對經(jīng)營層履職情況的評價報告》《本行2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案》《本行2022年度網(wǎng)點設(shè)置規(guī)劃》33項議案、《關(guān)于增選本行第一屆董事會董事》1項提案，并形成決議。

　　五、第一屆董事會第十三次會議

　　本公司于2022年7月6日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十三次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行城關(guān)支行裝修改造工程》1項議案，并形成決議。

　　六、第一屆董事會第十四次會議

　　本公司于2022年9月27日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十四次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項議案，并形成決議。

　　七、第一屆董事會第十五次會議

　　6.3.2 獨立董事履職情況

　　報告期內(nèi)，第一屆董事會全體獨立董事均能勤勉盡職，認真出席董事會會議。2022年，本行獨立董事趙利民應(yīng)參加7次董事會議，實際參加6次;獨立董事蔡桂霞應(yīng)參加7次董事會議，實際參加7次。在參加會議期間，兩名獨立董事都能獨立發(fā)表寶貴意見或提出建議，董事會對他們所提出的意見和建議均進行了采納，未對公司本年度的董事會議案和其他事項提出異議。

　　6.3.3 董事會各專門委員會委員構(gòu)成及運作情況

　　董事會下設(shè)七個專門委員會：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、消費者權(quán)益保護工作委員會、信息科技管理委員會、三農(nóng)委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會。報告期內(nèi)，發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會共召開2次會議，風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會共召開5次會議、消費者權(quán)益保護工作委員會共召開4次會議、信息科技管理委員會共召開1次會議、三農(nóng)委員會共召開4次會議、審計委員會共召開4次會議、提名與薪酬委員會共召開6次會議。

　　6.4 關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會

　　6.4.1 監(jiān)事會工作情況

　　報告期內(nèi)，公司全體監(jiān)事均能勤勉盡職，認真出席會議并審議各項議案，有效發(fā)揮監(jiān)督職能，維護全體股東和公司整體利益。2022年度，本公司共召開監(jiān)事會會議8次，分別為：第一屆監(jiān)事會第九次會議至第一屆監(jiān)事會第十六次會議，情況如下：

　　一、第一屆監(jiān)事會第九次會議

　　本公司于2022年1月14日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第九次會議。會議審議并通過了《關(guān)于授權(quán)張云清同志參加山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會第二次會議》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報告》3項議案，并形成決議。

　　二、第一屆監(jiān)事會第十次會議

　　本公司于2022年2月9日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十次會議。會議審議并通過了《提名張云清同志為山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《聘請霍州農(nóng)商銀行審計機構(gòu)》2項議案，并形成決議。

　　三、第一屆監(jiān)事會第十一次會議

　　本公司于2022年4月11日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十一次會議。會議審議并通過了《監(jiān)事會對董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職情況評價報告》《監(jiān)事會2021年度工作報告》2項議案，并形成決議。

　　四、第一屆監(jiān)事會第十二次會議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十二次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度董事會工作報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度經(jīng)營管理工作報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度利潤分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股金分紅方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度審計報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度決算報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度關(guān)聯(lián)交易專項審計報告》《修改山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年薪酬分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對主要股東綜合評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年信貸投放規(guī)劃報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度公司治理評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司資本管理辦法》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度資金業(yè)務(wù)營運報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于綠色信貸業(yè)績的評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年從業(yè)人員行為評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風(fēng)險偏好策略》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風(fēng)險壓力測試分析報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于對2021年度績效考核及薪酬機制專項審計報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部審計質(zhì)量自我評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部控制評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年全面審計工作開展情況報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年審計工作計劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司高級管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況的專題報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度金融消費權(quán)益保護工作情況報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于落實銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營及風(fēng)險情況通報問題的整改報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對經(jīng)營層履職情況的評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年度網(wǎng)點設(shè)置規(guī)劃報告》33項議案，并形成決議。

　　五、第一屆監(jiān)事會第十三次會議

　　本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十三次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度信息披露報告》3項議案，并形成決議。

　　六、第一屆監(jiān)事會第十四次會議

　　本公司于2022年7月6日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十四次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城關(guān)支行裝修改造工程》1項議案，并形成決議。

　　七、第一屆監(jiān)事會第十五次會議

　　本公司于2022年9月27日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十五次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項議案，并形成決議。

　　八、第一屆監(jiān)事會第十六次會議

　　本公司于2022年10月24日在微信線上召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十六次會議。會議審議并通過了《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長、總審計師》《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司計劃財務(wù)部負責(zé)人》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司購置業(yè)務(wù)用車》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司曹村儲蓄所終止?fàn)I業(yè)》《炬能能源集團有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣轉(zhuǎn)讓》5項議案，并形成決議。

　　6.4.2 監(jiān)事會工作情況

　　2022年監(jiān)事會共召開了8次會議，非職工監(jiān)事3人，應(yīng)參加8次，李健應(yīng)參加8次，實際參加8次;劉用渠應(yīng)參加8次，實際參加8次;張慧玲應(yīng)參加8次，實際參加8次。符合《中華人民共和國公司法》及《霍州農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定。在參加會議期間非職工監(jiān)事未對監(jiān)事會議案和其他事項提出異議。

　　本行監(jiān)事會對報告期內(nèi)的監(jiān)督事項無異議。

　　6.4.3 對董事、監(jiān)事、高級管理人員履職情況評價工作的開展情況

　　監(jiān)事會對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員2021年度的工作履職情況進行履職盡責(zé)考核評價，出具《董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責(zé)評價報告》，向股東大會公示。

　　6.4.4 監(jiān)事會就有關(guān)事項發(fā)表的獨立意見

　　一、公司依法運作情況

　　報告期內(nèi)，本行董事會和高級管理層堅持依法合規(guī)經(jīng)營，決策程序符合法律法規(guī)及公司章程的有關(guān)規(guī)定。董事會成員、高級管理層成員盡職盡責(zé)，未發(fā)現(xiàn)其履職行為有違反法律法規(guī)或損害公司利益的情形。

　　二、年度報告編制情況

　　本公司年度報告的編制和審核程序符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，報告的內(nèi)容能夠真實、準(zhǔn)確、完整地反映商業(yè)銀行的實際情況。

　　三、股東大會決議執(zhí)行情況

　　報告期內(nèi)，監(jiān)事會對董事會提交股東大會審議的報告和議案沒有異議，董事會認真執(zhí)行了股東大會的決議。

　　四、信息披露制度實施情況

　　報告期內(nèi)，本行遵照監(jiān)管要求履行信息披露義務(wù)，認真執(zhí)行信息披露管理制度，及時公開地披露信息，信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

　　除以上事項外，監(jiān)事會對報告期內(nèi)其他有關(guān)事項沒有異議。

　　6.5 高級管理層

　　公司高級管理層設(shè)行長1名、副行長2名、董事會秘書1名、計劃財務(wù)部門負責(zé)人1名、風(fēng)險管理部門負責(zé)人1名、稽核審計部門負責(zé)人1名。本公司《章程》明確，行長負責(zé)本公司的日常經(jīng)營活動，對董事會負責(zé)，并明確其工作職權(quán)，此外，公司還根據(jù)工作實際情況制定了相關(guān)的規(guī)章制度，力求公司管理行為規(guī)范化、制度化、提高工作質(zhì)效，確保決策民主、科學(xué)。

　　6.6 公司獨立運營情況

　　公司無控股股東及實際控制人。公司與大股東在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、機構(gòu)、財務(wù)五方面完全獨立。公司為自主經(jīng)營、自負盈虧的獨立法人，具有獨立、完整的業(yè)務(wù)及自主經(jīng)營能力。

　　6.7 高級管理人員的考評及激勵情況

　　本公司全員包括高級管理人員在薪酬分配上保持分配辦法統(tǒng)一，報告期內(nèi)，本公司對高管人員薪酬采用了延期支付方式，全行實現(xiàn)穩(wěn)健的薪酬體系，強化了對全行員工的激勵和約束作用。

　　6.8 消費者權(quán)益保護工作方面

　　報告期內(nèi)，我行未出現(xiàn)與消費者保護相關(guān)的重大突發(fā)事件和重大負面輿情，未發(fā)生訴訟和仲裁事件，也未發(fā)生違反法律法規(guī)，虛假宣傳、誤導(dǎo)或欺騙消費者引發(fā)大規(guī)模投訴或群體性事件及發(fā)生個人金融信息泄露，未造成嚴(yán)重社會影響事件。

　　全年接收投訴事件3件，涉及信貸方面2件、柜面業(yè)務(wù)1件均已妥善處理，全年共制定下發(fā)了《霍州農(nóng)商銀行金融消費者風(fēng)險等級評估辦法》等10項制度，對此項工作進行全流程管控，依法保障消費者的財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)等基本權(quán)益，確保消費者在購買、使用我行產(chǎn)品和服務(wù)的過程中得到公平、公正和誠信的對待。

　　第七節(jié) 重大事項

　　7.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項

　　報告期內(nèi)，本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項。

　　7.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用及償還情況

　　□適用 √不適用

　　7.3 報告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項

　　□適用 √不適用

　　7.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項

　　報告期內(nèi)，本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項。

　　7.5 股權(quán)激勵計劃實施情況

　　□適用 √不適用

　　7.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項

　　報告期內(nèi)，本行未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項。

　　7.7 重大合同及履行情況

　　7.7.1 重大托管、承包、租賃事項

　　報告期內(nèi)沒有發(fā)生托管、承包、租賃事項。

　　7.7.2 重大擔(dān)保事項

　　報告期內(nèi)，本行無需要披露的重大擔(dān)保事項。

　　7.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報告期內(nèi)本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。

　　7.8 聘任、解聘會計師事務(wù)所情況

　　報告期內(nèi)，本行聘任山西正裕會計師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計機構(gòu)。

　　7.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內(nèi)均未受行政機關(guān)的處罰。

　　第八節(jié) 財務(wù)報表

　　本行按照中國企業(yè)會計準(zhǔn)則編制的財務(wù)報表已經(jīng)山西正裕會計師事務(wù)所有限公司審計，出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。

　　第九節(jié) 備查文件目錄

　　9.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。

　　9.2 載有會計師事務(wù)所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告。

　　9.3 載有本行法定代表人、行長、主管會計工作負責(zé)人、會計機構(gòu)負責(zé)人簽章的財務(wù)報表。

　　9.4 報告期內(nèi)本行在《臨汾日報》已公開披露2021年度報告的摘要。