根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國銀監(jiān)會令2007年第7號)和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定,山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱:本行)對2022年度進行信息披露。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財務(wù)會計報告、各項風(fēng)險管理狀況、法人治理情況、年度重大事項等信息。
第一節(jié) 重要提示
1.1 本行董事會、監(jiān)事會及其董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負個別及連帶責(zé)任。
1.2 本行年度報告于2023年5月11日經(jīng)本行第一屆董事會第十七次會議審議通過。
1.3 本行年度財務(wù)報告已經(jīng)由山西正裕會計師事務(wù)所有限公司審計,并出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。
1.4 本行董事長張云清、行長杜泓江、財務(wù)機構(gòu)負責(zé)人李紅燕保證年度報告中財務(wù)報告的真實、完整。
第二節(jié) 公司簡介
2.1 法定中文名稱:山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡稱:霍州農(nóng)商銀行)
法定英文名稱:Shanxi Huozhou Rural Commercial Bank Company Limited(縮寫:HRCB)
2.2 法定代表人:張云清
2.3 董事會秘書:江虹
聯(lián)系地址:山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號
聯(lián)系電話:0357-5576999
傳真:0357-5576661
郵箱:519316694@qq.com
2.4 注冊地址和辦公地址:山西省霍州市鼓樓南街鼓樓花園14號樓01號,郵政編碼:031400
2.5 信息披露及備置地點:
選定的信息披露媒體名稱:《臨汾日報》
年度報告?zhèn)渲玫攸c:本公司董事會辦公室
2.6 經(jīng)營范圍:吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理國內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第三節(jié) 2022年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
3.1 各項資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動情況
3.1.1 資產(chǎn)構(gòu)成及其變動情況
2022年末,各項資產(chǎn)總額676059.64萬元,較年初增加66588.34萬元,增幅10.93%,其中:流動資產(chǎn)211368.39萬元,較年初增加54828.01萬元,流動性比例165.01%;固定及其他資產(chǎn)464691.25萬元,較年初增加11760.33萬元。
2022年末,可用資金149957.94萬元,其中:現(xiàn)金2630.14萬元、存放央行超額準(zhǔn)備金32500.52萬元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項10468.15萬元、國債41561.28萬元、政策性金融債62797.86萬元,超額備付率6.22%,可用資金較為充足。
在資產(chǎn)中,年末各項貸款余額385244.64萬元,較年初增加42850.03萬元,增幅12.51%,存貸比例68.19%,其中:涉農(nóng)貸款255258.22萬元,占貸款總額的66.26%;中小企業(yè)貸款153557.19萬元,占貸款總額的39.86%。全年累計發(fā)放貸款502392萬元,同比增加67218萬元,累計收回貸款461368萬元,同比增加52949萬元。
2022年末,各項貸款余額385244.64萬元,投放行業(yè)主要是農(nóng)林牧漁業(yè)42575.05萬元;采礦業(yè)20632.8萬元;制造業(yè)22806.23萬元;電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)供應(yīng)業(yè)4673.94萬元;建筑業(yè)26607.4萬元;批發(fā)零售業(yè)68582.7萬元;運輸業(yè)17849.45萬元;住宿和餐飲業(yè)6443.96萬元;計算機服務(wù)和軟件業(yè)385.93萬元;房地產(chǎn)業(yè)95.99萬元;租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)12103.35萬元;科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)59.93萬元;水利(環(huán)境)和公共設(shè)施管理業(yè)2572.1萬元;居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)55302.11萬元;教育1087.59萬元;衛(wèi)生和社會839.08萬元;文化體育和娛樂業(yè)971.05萬元;公共管理、社會保障和社會組織347.2萬元;其他行業(yè)2818.78萬元;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)98490萬元。
3.1.2 小微企業(yè)金融服務(wù)情況
我行積極與地方政府部門對接合作,探索政銀企等多方合作機制,努力為金融服務(wù)實體經(jīng)濟開辟新渠道;依托科技賦能,積極推廣線上金融產(chǎn)品,為小微企業(yè)提供便捷、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù);通過數(shù)字化技術(shù),根據(jù)金融大數(shù)據(jù)為客戶畫像,自動形成信用記錄,讓客戶通過晉享生活A(yù)PP、手機銀行等工具實現(xiàn)貸款產(chǎn)品的線上操作,將金融科技融合到貸款業(yè)務(wù)中,降低融資成本,有效緩解小微企業(yè)及商戶融資難、融資貴問題。本行共設(shè)立9家信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點,1家小微專營機構(gòu)(普惠金融中心),專項負責(zé)全行普惠小微業(yè)務(wù)的管理及營銷推動工作。2022年末,我行支持小微企業(yè)2868戶,貸款余額186870.07萬元,占比各項貸款比重48.5%,其中支持普惠型小微企業(yè)2825戶,貸款余額89258.6萬元,占實體貸款比重31.12%,當(dāng)年累放貸款平均年化利率9.24%。
3.1.3 綠色信貸支持情況
我行從戰(zhàn)略高度推進綠色信貸,加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持,防范環(huán)境和社會風(fēng)險,提升自身的環(huán)境和社會表現(xiàn),并以此優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),提高服務(wù)水平,促進發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。2022年末,我行各項貸款余額385244.64萬元,綠色信貸貸款余額6299.2萬元,承貸企業(yè)為霍州市建筑安裝有限公司,山西陽光綠洲園林綠化工程有限責(zé)任公司,山西晁越農(nóng)林股份有限公司,綠色信貸余額占各項貸款比重為1.64%。
3.1.4 負債構(gòu)成及其變動情況
2022年末,各項負債總額619969.98萬元,較年初增加67679.38萬元,增幅12.25%,其中:流動負債128096.39萬元,較年初增加2273.33萬元。
在負債中,年末各項存款余額564976.18萬元,較年初增加76446.92萬元,增幅15.65%,其中:對公存款余額19715.76萬元,較年初減少7818.45萬元,降幅28.40%;儲蓄存款余額545260.41萬元,較年初增加84265.36萬元,增幅18.28%。
其中:財政性存款余額5710.38萬元,較年初增加1480.03萬元,增幅34.99%。
3.1.5 所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動情況
2022年末,所有者權(quán)益56089.66萬元,其中:實收資本(股本金)40000萬元;盈余公積1031.71萬元;一般風(fēng)險準(zhǔn)備7080萬元;其他綜合收益971.41萬元;資本公積35.60萬元;未分配利潤6970.94萬元。
3.2 不良貸款增減情況
2022年末,按五級分類口徑不良貸款余額7126.60萬元,占比1.85%,不良貸款余額比年初減少0.56萬元,不良占比較年初下降0.23個百分點,其中:次級類貸款2909.14萬元,比年初增加750.97萬元;可疑類貸款4171.88萬元,比年初減少731.04萬元;損失類貸款45.58萬元,比年初減少20.49萬元。
3.3 財務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析
3.3.1 各項收入情況
2022年總收入31753.64萬元,同比增加3551.01萬元,其中:利息收入18949.12萬元,同比增加2631.08萬元;金融機構(gòu)往來收入6221.24萬元,同比減少3833.57萬元;投資收益5837.19萬元,同比增加4265.34萬元;手續(xù)費及傭金收入119.18萬元,同比增加43.54萬元;其他業(yè)務(wù)收入34.90萬元,同比增加1.54萬元;其他收益383.47萬元,同比增加276.64萬元;公允價值變動損益-12.09萬元;資產(chǎn)處置收益9.07萬元;營業(yè)外收入211.56萬元。
3.3.2 各項支出情況
2022年總支出28125.67萬元,同比增加6280.82萬元,其中:利息支出15561.19萬元,同比增加2391.25萬元;金融機構(gòu)往來支出1160.08萬元,同比減少607.71萬元;手續(xù)費及傭金支出624.07萬元,同比增加355.82萬元;業(yè)務(wù)及管理費用支出6984.39萬元,同比增加388.23萬元;其他業(yè)務(wù)支出23.52萬元,同比減少20.04萬元;稅金支出133.63萬元,同比增加10.61萬元;資產(chǎn)減值損失3351.47萬元,同比增加3583.67萬元;營業(yè)外支出287.32萬元,同比增加179萬元。
3.3.3 增值稅、企業(yè)所得稅等繳納情況
2022年,本行繳納增值稅600.52萬元,其他稅金及附加133.63萬元;計提企業(yè)所得稅792.17萬元。
3.3.4 利潤實現(xiàn)和利潤分配情況
2022年末,實現(xiàn)利潤總額3627.97萬元,同比減少2729.81萬元,本年實現(xiàn)凈利潤2835.80萬元。
3.3.5 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況
2022年末,貸款減值準(zhǔn)備余額11222.18萬元。
3.3.6 監(jiān)管指標(biāo)情況
2022年末,本行資本凈額59708.96萬元,核心一級資本充足率13.03%,資本充足率13.99%;撥備覆蓋率157.47%;撥貸比2.91%;固定資產(chǎn)12187.32萬元;計提累計折舊6464.65萬元;在建工程942.32萬元,固定資本比例11.88%。
3.4 股金分紅情況
2022年擬按股本金4.53%的標(biāo)準(zhǔn)予以分配。
3.5 股東情況
本行股東人數(shù)166戶,股份總額40000萬股,其中:
職工自然人155戶,持股7300萬股,占比18.25%;非職工自然人5戶,持股2600萬股,占比6.5%;法人6戶,持股30100萬股,占比75.25%,具體為:
(1)炬能能源集團有限公司,持有8000萬股,占股份總額的20%;
(2)山西建邦集團鑄造有限公司,持有7000萬股,占股份總額的17.5%;
(3)山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司,持有5000萬股,占股份總額的12.5%;
(4)霍州市中鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,持有5000萬股,占股份總額的12.5%;
(5)山西襄汾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司,持有3000萬股,占股份總額的7.5%;
(6)山西崇源實業(yè)有限公司,持有2100萬股,占股份總額的5.25%。
第四節(jié) 風(fēng)險管理狀況
本行在經(jīng)營中主要面臨信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作性風(fēng)險等。在有效防范各種風(fēng)險上,采取的主要措施是:
4.1 針對信用風(fēng)險
一是建立了完善的信用風(fēng)險管理體系。實行信貸“三查”制度、實行統(tǒng)一授信管理制度、構(gòu)建統(tǒng)一授信系統(tǒng)、實行審貸分離制度。二是構(gòu)建了有效的組織架構(gòu)。構(gòu)建了以普惠金融中心、資金市場部、總行營業(yè)部為代表的前臺業(yè)務(wù)部門;以計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部、統(tǒng)計信息部為代表的中臺部門;以稽核審計部為代表的后臺部門,有效實現(xiàn)了前、中、后臺的分離。三是加強信用風(fēng)險組合管理。明確本行愿意并可以承受風(fēng)險的貸款種類及可以接受的程度,在可以承受的風(fēng)險范圍內(nèi),確定各類貸款的風(fēng)險警戒線,對重點行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險警戒線,明確各類貸款的風(fēng)險警戒線,有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險。
4.2 針對市場風(fēng)險
一是逐步實現(xiàn)風(fēng)險管理數(shù)據(jù)的信息化,滿足對各類風(fēng)險的監(jiān)控和預(yù)警,滿足風(fēng)險管理內(nèi)部報告和對外信息披露的要求。二是定期對風(fēng)險管理狀況組織開展自我評估,評估風(fēng)險管理的有效性,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理的缺陷。評估應(yīng)定期持續(xù)進行,當(dāng)經(jīng)營管理環(huán)境發(fā)生重大變化時,及時重新評估。三是合理調(diào)節(jié)久期,密切關(guān)注貨幣、財政政策動向,以及匯率變動、權(quán)益市場趨勢等其他因素的影響,加強市場分析和預(yù)估,主動識別市場風(fēng)險。四是業(yè)務(wù)交易嚴(yán)格按照資金業(yè)務(wù)管理委員會決策審批執(zhí)行,各類業(yè)務(wù)交易限額遵循上級部門及監(jiān)管規(guī)定。
4.3 針對流動性風(fēng)險
一是制定了《流動性風(fēng)險管理實施細則》,明確了流動性風(fēng)險管理的基本原則,即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、實時監(jiān)控、動態(tài)調(diào)整,由計劃財務(wù)部對流動性風(fēng)險實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),設(shè)置重點監(jiān)測的流動性風(fēng)險比例指標(biāo),制定流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案,以確保在出現(xiàn)危機的情況下有足夠流動性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險。二是建立定期監(jiān)測、預(yù)警機制。由計劃財務(wù)部負責(zé)按日監(jiān)測日常性流動性比例指標(biāo);按月檢測結(jié)構(gòu)性流動性比例指標(biāo),對于接近或超出警戒值的,及時查明原因,并提出調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的政策建議,確保全行流動性風(fēng)險可控。
4.4 針對操作性風(fēng)險
本行由風(fēng)險管理部總體監(jiān)控,統(tǒng)一管理,統(tǒng)一負責(zé)操作風(fēng)險的計量、檢查、分析、監(jiān)測和報告;各部門及分支機構(gòu)對各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險進行識別、計量、緩釋、控制和處置,并按照一定的要求和專門的報告線路向風(fēng)險管理部報告。操作風(fēng)險變化情況由風(fēng)險管理部統(tǒng)一監(jiān)測;按照風(fēng)險防控三道防線和前、中、后相互分離的原則,設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險的管理職責(zé),明確各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險防控第一道防線,風(fēng)險管理部為專門風(fēng)險管理部門的第二道防線,與業(yè)務(wù)部門保持獨立的稽核審計部、紀(jì)檢室為第三道防線,初步形成了三道防線控風(fēng)險以及前臺營銷服務(wù)職能完善、中臺風(fēng)險控制嚴(yán)密、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運行架構(gòu)。
第五節(jié) 董事、監(jiān)事、高級管理人員和員工情況
5.1 報告期末董事、監(jiān)事、高級管理人員和員工情況
5.1.1 基本情況一覽表
5.1.2 報告期末董事、監(jiān)事、高級管理人員工作經(jīng)歷
一、董事
張云清女士
出生于1973年8月,中共黨員,本科學(xué)歷,經(jīng)濟師職稱,1999年5月參加工作,金融從業(yè)年限24年,現(xiàn)任本行黨委副書記、董事長。
付衛(wèi)亮先生
出生于1979年4月,中共黨員,本科學(xué)歷,2001年7月參加工作,經(jīng)濟從業(yè)年限22年,現(xiàn)任炬能能源集團有限公司董事長、本行董事。
常崇斌先生
出生于1971年4月,中共黨員,本科學(xué)歷,注冊會計師、注冊稅務(wù)師,1996年7月參加工作,經(jīng)濟從業(yè)年限27年,現(xiàn)任山西建邦集團董事、副總經(jīng)理、本行董事。
薛騏先生
出生于1976年4月,本科學(xué)歷,2000年參加工作,經(jīng)濟從業(yè)年限23年,現(xiàn)任山西州署文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司董事兼總經(jīng)理、本行董事。
趙利民先生
出生于1960年8月,中共黨員,法學(xué)碩士,1982年7月參加工作,專業(yè)從業(yè)年限41年。原山西財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授,經(jīng)濟法和民商法碩士研究生導(dǎo)師,導(dǎo)師組副組長;現(xiàn)任山西省經(jīng)濟法研究會理事,太原仲裁委員會仲裁員,太原仲裁委員會保險金融仲裁院、建筑仲裁院專家仲裁員,山西瀛遠律師事務(wù)所主任律師,深圳證券交易所上市公司獨立董事資格;本行獨立董事。
蔡桂霞女士
出生于1964年6月,中共黨員,在職研究生學(xué)歷,高級會計師,1986年10月參加工作,專業(yè)從業(yè)年限37年;現(xiàn)任山西定襄農(nóng)商銀行獨立董事、本行獨立董事。
二、監(jiān)事
公衍彬先生
出生于1983年4月,中共黨員,本科學(xué)歷,經(jīng)濟師職稱,2008年12月參加工作,金融從業(yè)年限15年,現(xiàn)任本行紀(jì)委書記、監(jiān)事長。
李健先生
出生于1981年9月,中共黨員,本科學(xué)歷,中級理財規(guī)劃師、中級會計師職稱,2004年10月參加工作,金融工作年限19年,現(xiàn)任侯馬農(nóng)商銀行黨委委員、本行監(jiān)事。
楊梅女士
出生于1981年2月,中共黨員,本科學(xué)歷,2005年12月參加工作,金融從業(yè)年限18年,現(xiàn)任本行紀(jì)檢室主任、本行監(jiān)事。
劉用渠先生
出生于1968年5月,高中學(xué)歷,經(jīng)濟從業(yè)年限26年,從事建筑建材、裝飾裝潢材料的經(jīng)銷業(yè)務(wù),2007年創(chuàng)建山西崇源實業(yè)有限公司,現(xiàn)任山西崇源實業(yè)有限公司董事長,擔(dān)任山西省福建商會常務(wù)副會長,太原市福州商會常務(wù)副會長,臨汾市福建商會常務(wù)副會長,霍州市工商聯(lián)副主席等職務(wù)。2020年11月至今任本行監(jiān)事。
張慧玲女士
出生于1971年1月,大專學(xué)歷,會計師職稱,經(jīng)濟從業(yè)年限29年,現(xiàn)任山西華達紙業(yè)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理、本行監(jiān)事。
三、高級管理人員
杜泓江先生
出生于1976年6月,中共黨員,本科學(xué)歷,經(jīng)濟師職稱,1992年11月參加工作,金融從業(yè)年限22年,現(xiàn)任本行黨委委員、副書記、行長。
朱杰先生
出生于1981年3月,中共黨員,本科學(xué)歷,2001年11月參加工作,金融從業(yè)年限22年,現(xiàn)任本行黨委委員、副行長。
張雙秀女士
出生于1978年12月,中共黨員,本科學(xué)歷,助理會計師職稱,1999年1月參加工作,金融從業(yè)年限24年,現(xiàn)任本行黨委委員、副行長。
武二占先生
出生于1980年8月,中共黨員,本科學(xué)歷。2002年12月參加信用社工作,金融從業(yè)年限21年,現(xiàn)任本行黨委委員。
陜樹娟女士
出生于1977年3月,中共黨員,本科學(xué)歷,工程師,2009年8月參加信用社工作,金融從業(yè)年限14年,現(xiàn)任本行黨委委員。
江虹女士
出生于1980年3月,中共黨員,本科學(xué)歷,助理經(jīng)濟師職稱,理財規(guī)劃師,1997年8月參加工作,金融從業(yè)年限26年,現(xiàn)任本行董事會秘書、董事會辦公室主任。
李紅燕女士
出生于1979年5月,中共黨員,本科學(xué)歷,2001年11月參加工作,金融從業(yè)年限22年,現(xiàn)任本行計劃財務(wù)部負責(zé)人。
成俊超先生
出生于1986年5月,中共黨員,本科學(xué)歷,助理會計師職稱,2008年12月參加工作,金融從業(yè)年限15年,現(xiàn)任本行風(fēng)險管理部經(jīng)理。
成燕會女士
出生于1975年10月,中共黨員,本科學(xué)歷,1995年8月參加工作,金融從業(yè)年限28年,現(xiàn)任本行稽核審計部經(jīng)理。
5.1.3 董事、監(jiān)事及高級管理人員考評激勵機制及年度薪酬情況
根據(jù)《霍州農(nóng)商銀行董事、監(jiān)事薪酬管理制度》為股東董事、獨立董事、股東監(jiān)事提供薪酬;本公司執(zhí)行董事、職工監(jiān)事按照《霍州農(nóng)商銀行薪酬分配方案》,結(jié)合績效考核提供薪酬。
本公司薪酬管理主要是由董事會擬訂董事、監(jiān)事薪酬制度,由股東大會批準(zhǔn)董事、監(jiān)事薪酬制度。
本公司提名與薪酬委員會由3名董事組成,主任委員由獨立董事?lián)?,其職能主要包括:研究董事和高級管理人員考核標(biāo)準(zhǔn),進行考核并提出建議;研究和擬定董事和高級管理人員的薪酬政策與方案,向董事會提出薪酬方案的建議等。
5.2 員工情況
報告期末,本行共有在編在崗員工243人。
5.2.1 教育程度
報告期末,具有大專及以上學(xué)歷的員工占比100%。具體情況為:研究生3人,占比1.23%;本科174人,占比71.61%;???6人,占比27.16%。
5.2.2 報告期內(nèi),本行接受勞務(wù)派遣人員14人。
5.2.3 報告期內(nèi),本行退休人員111人,需本行承擔(dān)費用的內(nèi)退人員7人。
第六節(jié) 公司治理情況
6.1 本行公司治理情況
本行根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)以及《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》等相關(guān)規(guī)定,加強公司治理機制建設(shè),建立了“黨委核心領(lǐng)導(dǎo)、股東大會科學(xué)決策、董事會戰(zhàn)略引領(lǐng)、監(jiān)事會依法監(jiān)督、經(jīng)營層執(zhí)行落實”的有效公司治理架構(gòu)。
報告期內(nèi),公司嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范文件要求,認真落實監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定,結(jié)合公司實際情況,不斷完善公司治理結(jié)構(gòu),提高公司治理水平。
6.1.1 本行公司治理架構(gòu)圖
6.1.2 本公司基層網(wǎng)點設(shè)置情況
截至2022年12月31日,本行共設(shè)有1個總行營業(yè)部和8個支行、5個分理處、7個儲蓄所。
6.2 股東大會情況
報告期內(nèi),公司共召開1次股東大會,1次臨時股東大會,會議的通知、召集、召開和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》規(guī)定。
6.2.1 審議議案情況
1.關(guān)于審議《本行2021年度董事會工作報告》的議案
2.關(guān)于審議《本行2021年度監(jiān)事會工作報告》的議案
3.關(guān)于審議《本行2021年度經(jīng)營管理工作報告》的議案
4.關(guān)于審議《本行2021年度利潤分配方案》的議案
5.關(guān)于審議《本行2021年度信息披露報告》的議案
6.關(guān)于審議《本行2021年度股金分紅方案》的議案
7.關(guān)于審議《本行2021年度審計報告》的議案
8.關(guān)于審議《本行2021年度決算報告》的議案
9.關(guān)于審議《本行2022年度財務(wù)預(yù)算方案》的議案
10.關(guān)于審議《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專項審計報告》的議案
11.關(guān)于審議《本行章程修改》的議案
12.關(guān)于審議《本行2022年薪酬分配方案》的議案
13.關(guān)于審議《本行董事會對主要股東綜合評估報告》的議案
14.關(guān)于審議《本行2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案
15.關(guān)于審議《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》的議案
16.關(guān)于審議《本行2022年信貸投放規(guī)劃報告》的議案
17.關(guān)于審議《本行2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》的議案
18.關(guān)于審議《本行2021年度公司治理評估報告》的議案
19.關(guān)于審議《本行資本管理辦法》的議案
20.關(guān)于審議《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營運報告》的議案
21.關(guān)于審議《本行監(jiān)事會對董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責(zé)評價報告》的議案
22.關(guān)于審議《本行2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》的議案
23.關(guān)于審議《本行授權(quán)董事會聘請或更換本行審計機構(gòu)》的議案
24.關(guān)于審議《增選霍州農(nóng)商銀行第一屆董事會董事》的提案
25.關(guān)于審議《本行購置業(yè)務(wù)用車》的議案
26.關(guān)于審議《關(guān)于本行曹村儲蓄所終止?fàn)I業(yè)》的議案
27.關(guān)于審議《炬能能源集團有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣轉(zhuǎn)讓》的議案
6.3 關(guān)于董事和董事會
6.3.1 董事會工作情況
報告期內(nèi),公司全體董事能夠勤勉盡責(zé),認真出席會議并審議各項議案,有效發(fā)揮戰(zhàn)略引領(lǐng)作用,維護全體股東和公司整體利益。2022年,公司共召開董事會會議7次,分別為第一屆董事會第九次會議、第一屆董事會第十次會議、第一屆董事會第十一次會議、第一屆董事會第十二次會議、第一屆董事會第十三次會議、第一屆董事會第十四次會議、第一屆董事會第十五次會議,情況如下:
一、第一屆董事會第九次會議
本公司于2022年1月14日在三樓會議室召開第一屆董事會第九次會議。會議審議通過了《關(guān)于授權(quán)張云清同志參加山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會第二次會議的議案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估報告》和《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書》5項議案,并形成決議。
二、第一屆董事會第十次會議
本公司于2022年2月9日在三樓會議室召開第一屆董事會第十次會議。會議審議通過了《提名張云清同志為山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《關(guān)于聘請霍州農(nóng)商銀行審計機構(gòu)》2項議案,并形成決議。
三、第一屆董事會第十一次會議
本公司于2022年4月19日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十一次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行2021年度信息披露報告》1項議案,并形成決議。
四、第一屆董事會第十二次會議
本公司于2022年5月13日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十二次會議。會議審議通過了《本行2021年度董事會工作報告》《本行2021年度經(jīng)營管理工作報告》《本行2021年度利潤分配方案》《本行2021年度股金分紅方案》《本行2021年度審計報告》《本行2021年度決算報告》《本行2021年度關(guān)聯(lián)交易專項審計報告》《修改霍州農(nóng)商銀行章程》《本行2022年薪酬分配方案》《本行董事會對主要股東綜合評估報告》《本行2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》《本行2022年信貸投放規(guī)劃報告》《本行2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《本行2021年度公司治理評估報告》《本行資本管理辦法》《本行2021年度資金業(yè)務(wù)營運報告》《本行關(guān)于綠色信貸業(yè)績的評價報告》《本行2021年從業(yè)人員行為評估報告》《本行流動性風(fēng)險偏好策略》《本行流動性風(fēng)險壓力測試分析報告》《本行關(guān)于對2021年績效考核及薪酬機制專項審計報告》《本行2021年內(nèi)部審計質(zhì)量自我評價報告》《本行2021年內(nèi)部控制評價報告》《本行2021年全面審計工作開展情況報告》《本行2022年審計工作計劃》《本行高級管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況的專題報告》《本行2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計劃》《本行2021年度金融消費權(quán)益保護工作情況報告》《本行關(guān)于落實銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營及風(fēng)險情況通報問題的整改報告》《本行董事會對經(jīng)營層履職情況的評價報告》《本行2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案》《本行2022年度網(wǎng)點設(shè)置規(guī)劃》33項議案、《關(guān)于增選本行第一屆董事會董事》1項提案,并形成決議。
五、第一屆董事會第十三次會議
本公司于2022年7月6日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十三次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行城關(guān)支行裝修改造工程》1項議案,并形成決議。
六、第一屆董事會第十四次會議
本公司于2022年9月27日在三樓會議室召開了第一屆董事會第十四次會議。會議審議通過了《霍州農(nóng)商銀行王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項議案,并形成決議。
七、第一屆董事會第十五次會議
6.3.2 獨立董事履職情況
報告期內(nèi),第一屆董事會全體獨立董事均能勤勉盡職,認真出席董事會會議。2022年,本行獨立董事趙利民應(yīng)參加7次董事會議,實際參加6次;獨立董事蔡桂霞應(yīng)參加7次董事會議,實際參加7次。在參加會議期間,兩名獨立董事都能獨立發(fā)表寶貴意見或提出建議,董事會對他們所提出的意見和建議均進行了采納,未對公司本年度的董事會議案和其他事項提出異議。
6.3.3 董事會各專門委員會委員構(gòu)成及運作情況
董事會下設(shè)七個專門委員會:發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、消費者權(quán)益保護工作委員會、信息科技管理委員會、三農(nóng)委員會、審計委員會、提名與薪酬委員會。報告期內(nèi),發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃委員會共召開2次會議,風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會共召開5次會議、消費者權(quán)益保護工作委員會共召開4次會議、信息科技管理委員會共召開1次會議、三農(nóng)委員會共召開4次會議、審計委員會共召開4次會議、提名與薪酬委員會共召開6次會議。
6.4 關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會
6.4.1 監(jiān)事會工作情況
報告期內(nèi),公司全體監(jiān)事均能勤勉盡職,認真出席會議并審議各項議案,有效發(fā)揮監(jiān)督職能,維護全體股東和公司整體利益。2022年度,本公司共召開監(jiān)事會會議8次,分別為:第一屆監(jiān)事會第九次會議至第一屆監(jiān)事會第十六次會議,情況如下:
一、第一屆監(jiān)事會第九次會議
本公司于2022年1月14日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第九次會議。會議審議并通過了《關(guān)于授權(quán)張云清同志參加山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社第四屆社員大會第二次會議》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度反洗錢工作報告》3項議案,并形成決議。
二、第一屆監(jiān)事會第十次會議
本公司于2022年2月9日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十次會議。會議審議并通過了《提名張云清同志為山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長》《聘請霍州農(nóng)商銀行審計機構(gòu)》2項議案,并形成決議。
三、第一屆監(jiān)事會第十一次會議
本公司于2022年4月11日在二樓會議室召開第一屆監(jiān)事會第十一次會議。會議審議并通過了《監(jiān)事會對董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職情況評價報告》《監(jiān)事會2021年度工作報告》2項議案,并形成決議。
四、第一屆監(jiān)事會第十二次會議
本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十二次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度董事會工作報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度經(jīng)營管理工作報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度利潤分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股金分紅方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度審計報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度決算報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度關(guān)聯(lián)交易專項審計報告》《修改山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年薪酬分配方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對主要股東綜合評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年信貸投放規(guī)劃報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022-2024年經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度公司治理評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司資本管理辦法》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度資金業(yè)務(wù)營運報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于綠色信貸業(yè)績的評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年從業(yè)人員行為評估報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風(fēng)險偏好策略》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司流動性風(fēng)險壓力測試分析報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于對2021年度績效考核及薪酬機制專項審計報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部審計質(zhì)量自我評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年內(nèi)部控制評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年全面審計工作開展情況報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年審計工作計劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司高級管理層關(guān)于本行風(fēng)險狀況的專題報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年案防工作總結(jié)及2022年案防工作計劃》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度金融消費權(quán)益保護工作情況報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于落實銀保監(jiān)分局2021年度經(jīng)營及風(fēng)險情況通報問題的整改報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會對經(jīng)營層履職情況的評價報告》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度股東購買不良資產(chǎn)清理返還方案(草案)》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年度網(wǎng)點設(shè)置規(guī)劃報告》33項議案,并形成決議。
五、第一屆監(jiān)事會第十三次會議
本公司于2022年5月13日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十三次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算方案》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年財務(wù)預(yù)算執(zhí)行通知書》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度信息披露報告》3項議案,并形成決議。
六、第一屆監(jiān)事會第十四次會議
本公司于2022年7月6日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十四次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城關(guān)支行裝修改造工程》1項議案,并形成決議。
七、第一屆監(jiān)事會第十五次會議
本公司于2022年9月27日在二樓會議室召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十五次會議。會議審議并通過了《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司王蕊等7名職工擬轉(zhuǎn)讓股份》1項議案,并形成決議。
八、第一屆監(jiān)事會第十六次會議
本公司于2022年10月24日在微信線上召開霍州農(nóng)商銀行第一屆監(jiān)事會第十六次會議。會議審議并通過了《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長、總審計師》《聘任山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司計劃財務(wù)部負責(zé)人》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司購置業(yè)務(wù)用車》《山西霍州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司曹村儲蓄所終止?fàn)I業(yè)》《炬能能源集團有限公司股權(quán)依法執(zhí)行拍賣轉(zhuǎn)讓》5項議案,并形成決議。
6.4.2 監(jiān)事會工作情況
2022年監(jiān)事會共召開了8次會議,非職工監(jiān)事3人,應(yīng)參加8次,李健應(yīng)參加8次,實際參加8次;劉用渠應(yīng)參加8次,實際參加8次;張慧玲應(yīng)參加8次,實際參加8次。符合《中華人民共和國公司法》及《霍州農(nóng)商銀行章程》的規(guī)定。在參加會議期間非職工監(jiān)事未對監(jiān)事會議案和其他事項提出異議。
本行監(jiān)事會對報告期內(nèi)的監(jiān)督事項無異議。
6.4.3 對董事、監(jiān)事、高級管理人員履職情況評價工作的開展情況
監(jiān)事會對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員2021年度的工作履職情況進行履職盡責(zé)考核評價,出具《董事、監(jiān)事、高管人員2021年度履職盡責(zé)評價報告》,向股東大會公示。
6.4.4 監(jiān)事會就有關(guān)事項發(fā)表的獨立意見
一、公司依法運作情況
報告期內(nèi),本行董事會和高級管理層堅持依法合規(guī)經(jīng)營,決策程序符合法律法規(guī)及公司章程的有關(guān)規(guī)定。董事會成員、高級管理層成員盡職盡責(zé),未發(fā)現(xiàn)其履職行為有違反法律法規(guī)或損害公司利益的情形。
二、年度報告編制情況
本公司年度報告的編制和審核程序符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,報告的內(nèi)容能夠真實、準(zhǔn)確、完整地反映商業(yè)銀行的實際情況。
三、股東大會決議執(zhí)行情況
報告期內(nèi),監(jiān)事會對董事會提交股東大會審議的報告和議案沒有異議,董事會認真執(zhí)行了股東大會的決議。
四、信息披露制度實施情況
報告期內(nèi),本行遵照監(jiān)管要求履行信息披露義務(wù),認真執(zhí)行信息披露管理制度,及時公開地披露信息,信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。
除以上事項外,監(jiān)事會對報告期內(nèi)其他有關(guān)事項沒有異議。
6.5 高級管理層
公司高級管理層設(shè)行長1名、副行長2名、董事會秘書1名、計劃財務(wù)部門負責(zé)人1名、風(fēng)險管理部門負責(zé)人1名、稽核審計部門負責(zé)人1名。本公司《章程》明確,行長負責(zé)本公司的日常經(jīng)營活動,對董事會負責(zé),并明確其工作職權(quán),此外,公司還根據(jù)工作實際情況制定了相關(guān)的規(guī)章制度,力求公司管理行為規(guī)范化、制度化、提高工作質(zhì)效,確保決策民主、科學(xué)。
6.6 公司獨立運營情況
公司無控股股東及實際控制人。公司與大股東在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、機構(gòu)、財務(wù)五方面完全獨立。公司為自主經(jīng)營、自負盈虧的獨立法人,具有獨立、完整的業(yè)務(wù)及自主經(jīng)營能力。
6.7 高級管理人員的考評及激勵情況
本公司全員包括高級管理人員在薪酬分配上保持分配辦法統(tǒng)一,報告期內(nèi),本公司對高管人員薪酬采用了延期支付方式,全行實現(xiàn)穩(wěn)健的薪酬體系,強化了對全行員工的激勵和約束作用。
6.8 消費者權(quán)益保護工作方面
報告期內(nèi),我行未出現(xiàn)與消費者保護相關(guān)的重大突發(fā)事件和重大負面輿情,未發(fā)生訴訟和仲裁事件,也未發(fā)生違反法律法規(guī),虛假宣傳、誤導(dǎo)或欺騙消費者引發(fā)大規(guī)模投訴或群體性事件及發(fā)生個人金融信息泄露,未造成嚴(yán)重社會影響事件。
全年接收投訴事件3件,涉及信貸方面2件、柜面業(yè)務(wù)1件均已妥善處理,全年共制定下發(fā)了《霍州農(nóng)商銀行金融消費者風(fēng)險等級評估辦法》等10項制度,對此項工作進行全流程管控,依法保障消費者的財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)等基本權(quán)益,確保消費者在購買、使用我行產(chǎn)品和服務(wù)的過程中得到公平、公正和誠信的對待。
第七節(jié) 重大事項
7.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項
報告期內(nèi),本行無需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項。
7.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用及償還情況
□適用 √不適用
7.3 報告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項
□適用 √不適用
7.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項
報告期內(nèi),本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項。
7.5 股權(quán)激勵計劃實施情況
□適用 √不適用
7.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項
報告期內(nèi),本行未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項。
7.7 重大合同及履行情況
7.7.1 重大托管、承包、租賃事項
報告期內(nèi)沒有發(fā)生托管、承包、租賃事項。
7.7.2 重大擔(dān)保事項
報告期內(nèi),本行無需要披露的重大擔(dān)保事項。
7.7.3 其他重大合同及履行情況
報告期內(nèi)本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常,無重大合同糾紛發(fā)生。
7.8 聘任、解聘會計師事務(wù)所情況
報告期內(nèi),本行聘任山西正裕會計師事務(wù)所有限公司擔(dān)任本行的審計機構(gòu)。
7.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內(nèi)均未受行政機關(guān)的處罰。
第八節(jié) 財務(wù)報表
本行按照中國企業(yè)會計準(zhǔn)則編制的財務(wù)報表已經(jīng)山西正裕會計師事務(wù)所有限公司審計,出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計報告。
第九節(jié) 備查文件目錄
9.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。
9.2 載有會計師事務(wù)所蓋章、注冊會計師簽名并蓋章的審計報告。
9.3 載有本行法定代表人、行長、主管會計工作負責(zé)人、會計機構(gòu)負責(zé)人簽章的財務(wù)報表。
9.4 報告期內(nèi)本行在《臨汾日報》已公開披露2021年度報告的摘要。
責(zé)任編輯:暢任杰
上一篇: ?關(guān)于為2023年度護齡滿30年護理人員頒發(fā)榮譽證書的通知
下一篇: 蒲縣新聚源環(huán)境治理有限公司固體廢物綜合治理及生態(tài)修復(fù)建設(shè)項目環(huán)境影響評價公眾參與第一次公示