警惕網(wǎng)絡(luò)炒匯陷阱

2017-09-08 08:08:28 來源:經(jīng)濟(jì)日報·中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)


▲ 目前,網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類:一是直接對接國際外匯交易市場,由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易;二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,以直接參與國際市場交易為誘餌,承諾20%以上高額回報,以傳銷或集資模式,騙取投資者錢財

▲ 由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù),依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易,即類似平臺在我國沒有合法化,參與第一類外匯交易平臺的主體,包括國內(nèi)代理、宣傳機構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

剛工作不久的“90后”青年王歡怎么也沒想到,一夜之間,自己在網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺IGOFX賬戶里的20萬元就“打了水漂”??稍趲滋烨?,她還深信這是個“躺著都賺錢的買賣”。

在網(wǎng)上炒匯并遭遇巨額損失的并不止王歡一人。近日,一系列網(wǎng)上炒匯平臺“跑路”事件頻發(fā)?!癐GOFX跑路,詐騙40萬人300億元”的消息在網(wǎng)上廣泛傳播,相繼又傳出ItraderFX關(guān)閉、CAN平臺詐騙團(tuán)伙被端、JJPTR平臺控制人被馬來西亞警方抓捕等。不少投資者深受其害,其中有像王歡這樣的新手,更有相當(dāng)部分的外匯市場交易“老手”。但最終,他們均蒙受了巨額損失,有的更是傾家蕩產(chǎn)。

這些所謂的外匯交易平臺,背后玩的究竟是什么花招?又是如何一步步騙取人們信任的呢?

躺著就能賺錢?

今年春節(jié)期間,王歡在一次聚會上見到了頂著“IGOFX中國總代理”頭銜的老同學(xué)張雪嬌,從此便開始在IGOFX平臺上交易。

張雪嬌將自己包裝成成功人士,并稱給王歡等同學(xué)們帶來“躺著就能賺錢”的方法。張雪嬌告訴她們,IGOFX采用的是全自動外匯跟單托管系統(tǒng),屬于“懶人外匯”,不需要懂技術(shù),門檻也低,100美元就能起投,并隨時可提現(xiàn),“躺賺”美元。

“IGOFX讓專業(yè)操盤手代替我們操盤賺取利潤,所以在IGOFX外匯跟單系統(tǒng)穩(wěn)賺不賠,人人都可以參與。”張雪嬌向大家推薦了IGOFX平臺的專業(yè)交易員中、連續(xù)31個月平均每月盈利20%以上的金牌操盤手“V神”,建議大家跟著“V神”操作。起初,王歡還半信半疑,但面對相識多年的“閨蜜”,她很快放松了警惕。

實際上,在這種交易模式下,投資者的資金看似還在自己的賬戶上,但是交易操作權(quán)已經(jīng)不在投資者的掌控范圍內(nèi)。“我對外匯投資可以說一竅不通,因此我選擇的是托管方式做跟單交易,自己只是每天登錄賬戶看一下盈利情況,從來沒有實際操作過。”王歡說。

剛開始,一切都非常順利,王歡的IGOFX賬戶一直顯示盈利狀態(tài),且盈利額在不斷增加。為了驗證資金賬戶的真實性,王歡曾嘗試把賬戶中的盈利資金提取出來,正如張雪嬌所說,提現(xiàn)非常便利,賬戶上的資金很快就轉(zhuǎn)到了自己的銀行卡上。

自此,王歡對IGOFX深信不疑,并加大了投資金額,把自己工作以來的積蓄全投了進(jìn)去。另一些同學(xué)投資金額更大,個別人甚至通過借貸等方式“加杠桿”,還有人把本來準(zhǔn)備買房子的錢都投了進(jìn)去。不僅如此,在IGOFX“介紹新人加入可獲利潤分成”的誘惑下,王歡開始發(fā)展下線,她周圍的親戚、朋友也都先后加入進(jìn)來。

難以置信的崩盤

王歡并沒有想到,崩盤會來得這么快。她以為,只要設(shè)置了“止損線”,就算有損失也不會失控,10%哪怕20%的損失自己還是承受得起的。

在IGOFX聲稱的“跟單交易”模式中,客戶可以根據(jù)自身風(fēng)險承受能力設(shè)置相應(yīng)的止損線,如5%、10%、20%不等。從王歡前期交易的實際情況來看,這一止損設(shè)置的確是有效的,交易的成交情況與外匯市場的波動走勢也一致,一切都在按IGOFX平臺所承諾的那樣“平穩(wěn)”運行。

也正是這一所謂“止損線”的設(shè)置,使得IGOFX贏得了不少專業(yè)投資者的信任。同時,IGOFX在宣傳中聲稱自己在MT4軟件(一款市場行情接收軟件)有注冊記錄,投資者可以查詢自己所有的外匯交易操作記錄。然而,事后才發(fā)現(xiàn),但凡托管給操盤手的交易均沒有交易記錄。

今年5月9日,IGOFX平臺有部分投資者在交易虧損未達(dá)止損線的情況下,賬戶即被平臺自動平倉止損。消息傳開,不少投資者對平臺產(chǎn)生了懷疑。很快,IGOFX平臺對投資者止損線之外的受損資金給予了補償,這博取了相當(dāng)部分投資者的信任,他們甚至認(rèn)為這是交易平臺守信的表現(xiàn)。由此,投資者更加認(rèn)可IGOFX平臺,部分投資者正是在經(jīng)歷賠償之后,進(jìn)一步投入了更多資金。

一個月以后的6月8日,北京時間凌晨5點左右,英國大選導(dǎo)致英鎊對美元一度下跌200點以上,IGOFX金牌操盤手“V神”非但沒有采取避險措施,還繼續(xù)重倉做多英鎊,下單后7分鐘左右即虧損90%以上。

就在這關(guān)鍵時刻,IGOFX平臺止損功能失靈了。王歡的賬戶在當(dāng)天也未能幸免,她陸續(xù)追加進(jìn)去的本金加上前期的“盈利”一共28000多美元。此后,賬戶上僅剩下1500多美元,她簡直不敢相信自己的眼睛。隨后,IGOFX的網(wǎng)站打不開了,“閨蜜”張雪嬌也失聯(lián)了。

讓詐騙者無處遁形

“現(xiàn)在回想起來,這次投資失敗還是自己的貪念在作怪,真的是賺了利息虧了本金?!蓖鯕g悔得腸子都青了,“現(xiàn)在看來,IGOFX就是個打著外匯交易旗幟的詐騙平臺”。

所謂的網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺也叫外匯保證金交易,并非什么新花樣。早在上世紀(jì)90年代初,在廣東、深圳、北京等地就曾出現(xiàn)過一股外匯保證金交易熱,但由于缺乏監(jiān)管,加上參與者對這項業(yè)務(wù)一知半解,很多個人和機構(gòu)損失慘重。隨后該項業(yè)務(wù)被監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定為是違法行為,交易不受法律保護(hù)。

目前,網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類:一是直接對接國際外匯交易市場,由國外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易;二是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭,以直接參與國際市場交易為誘餌,承諾20%以上高額回報,以傳銷或集資模式,騙取投資者錢財。

由于外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù),依法應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),但我國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易,即類似平臺在我國沒有合法化,參與第一類外匯交易平臺的主體,包括國內(nèi)代理、宣傳機構(gòu)以及投資者都需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2016年,上海某法院認(rèn)定代理境外炒匯平臺的韓某、游某非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù),以非法經(jīng)營罪分別判處二人有期徒刑3年,緩刑3年,并處罰金50萬元;2017年,四川某法院和北京某法院分別對境外阿爾卑斯資產(chǎn)管理信托公司境內(nèi)代理下線黃某、陸某以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪判處有期徒刑8年6個月和3年,并處罰金25萬元和15萬元人民幣。

王歡投資的IGOFX屬于第二類外匯交易平臺,其實質(zhì)為網(wǎng)絡(luò)金融詐騙行為,不法分子利用少數(shù)人幻想一夜暴富的投機心理,以網(wǎng)絡(luò)炒匯高額回報誘騙投資者,并以“人拉人、層層返利”發(fā)展下線,擴(kuò)充規(guī)模,賺得盆滿缽滿后,卷款一跑了之。

2017年7月23日,公安部集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險型經(jīng)濟(jì)犯罪活動。今后,此類金融詐騙行為將無處遁形。


     

責(zé)任編輯: 吉政

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