根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2007年第7號(hào))和《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定，山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng):本行)對(duì)2019年度進(jìn)行信息披露。本次信息披露的主要內(nèi)容分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、法人治理情況、年度重大事項(xiàng)等信息。

　　第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　1.2 本行年度報(bào)告于2020年3月19日經(jīng)本行第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議審議通過(guò)。

　　1.3 本行年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)由山西世信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

　　1.4 本行董事長(zhǎng)許國(guó)偉、行長(zhǎng)趙宏偉、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人王美玲保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

　　第二節(jié) 基本情況

　　2.1 法定中文名稱(chēng)：山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：隰縣農(nóng)商銀行)

　　法定英文名稱(chēng)：Shanxi Xixian Rural Commercial Bank Co.,Ltd.(縮寫(xiě)：XRCB)

　　2.2 法定代表人：許國(guó)偉

　　2.3 董事會(huì)秘書(shū)：蘇華亮

　　聯(lián)系地址：山西省隰縣太和路北城新區(qū)

　　聯(lián)系電話(huà)：0357-6731613

　　傳真：0357-7322467

　　信箱：suhualiangqq@163.com

　　2.4 注冊(cè)地址和辦公地址：山西省隰縣太和路北城新區(qū)

　　郵政編碼：041300

　　2.5 選定的信息披露報(bào)紙：《臨汾日?qǐng)?bào)》

　　年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本行董事會(huì)辦公室

　　2.6　經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);從事同業(yè)拆借;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節(jié) 2019年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　3.1　各項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益構(gòu)成及變動(dòng)情況

　　3.1.1　資產(chǎn)構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2019年末，各項(xiàng)資產(chǎn)總額373,573.29萬(wàn)元，較年初增加93,848.84萬(wàn)元，增幅33.55%。其中：流動(dòng)資產(chǎn)90,795.43萬(wàn)元，較年初增加32,578.49萬(wàn)元，流動(dòng)性比例達(dá)55.96%;固定及其他資產(chǎn)8,826.26萬(wàn)元，較年初增加125,969萬(wàn)元。

　　2019年末，可用資金達(dá)93,883.66萬(wàn)元。其中：現(xiàn)金2,279.97萬(wàn)元、存放央行超額準(zhǔn)備金58,414.21萬(wàn)元、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)13,820.07萬(wàn)元;其中：存放省聯(lián)社清算資金6,720.07萬(wàn)元，超額備付率達(dá)26.59%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項(xiàng)貸款余額166,165.10萬(wàn)元，較年初增加64,945.74萬(wàn)元，增幅64.16%，存貸比例72.81%。其中：涉農(nóng)貸款125,735.82萬(wàn)元，占貸款總額的75.67%;中小企業(yè)貸款100,693.90萬(wàn)元，占貸款總額的60.60%。全年累計(jì)發(fā)放貸款272,006.12萬(wàn)元，同比增加109,475.92萬(wàn)元，累計(jì)收回貸款207,060.39萬(wàn)元，同比增加65,860.51萬(wàn)元。

　　2019年末，各項(xiàng)貸款余額為166,165.10萬(wàn)元，投放行業(yè)主要是農(nóng)林牧漁業(yè)39696.87萬(wàn)元;采礦業(yè)2754.70萬(wàn)元;制造業(yè)4187.89萬(wàn)元;電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)供應(yīng)業(yè)4356.99萬(wàn)元;建筑業(yè)6188.70萬(wàn)元;批發(fā)零售業(yè)36706.64萬(wàn)元;運(yùn)輸業(yè)1811.69萬(wàn)元;住宿和餐飲業(yè)1093.87萬(wàn)元;計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)240.55萬(wàn)元;金融業(yè)8119.90萬(wàn)元;房地產(chǎn)業(yè)1400萬(wàn)元;租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)1850.84萬(wàn)元;科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)491.12萬(wàn)元;水利(環(huán)境)和公共設(shè)施管理業(yè)2013.19萬(wàn)元;居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)11570.28萬(wàn)元;教育1650.86萬(wàn)元;衛(wèi)生和社會(huì)523.57萬(wàn)元;文化體育和娛樂(lè)業(yè)150萬(wàn)元;公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織2857.44萬(wàn)元;轉(zhuǎn)貼現(xiàn)38500萬(wàn)元。

　　3.1.2　負(fù)債構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2019年末，各項(xiàng)負(fù)債總額350,048.75萬(wàn)元，較年初增加78,854.60萬(wàn)元，增幅29.08%。其中：流動(dòng)負(fù)債128,324.75萬(wàn)元，較年初增加13976.32萬(wàn)元。

　　在負(fù)債中，年末各項(xiàng)存款余額228,218.25萬(wàn)元，較年初增加26,717.79萬(wàn)元，增幅13.26%。對(duì)公存款余額51,573.87萬(wàn)元，較年初增加15,159.60萬(wàn)元，增幅41.63%，其中：?jiǎn)挝淮婵钣囝~45,881.87萬(wàn)元，較年初增加11,929.41萬(wàn)元，增幅35.14%;財(cái)政性存款余額5,692萬(wàn)元，較年初增幅3,230.19萬(wàn)元，增幅131.21%;儲(chǔ)蓄存款余額176,636.10萬(wàn)元，較年初增加11,558.24萬(wàn)元，增幅7%。

　　3.1.3　所有者權(quán)益構(gòu)成及其變動(dòng)情況

　　2019年末，所有者權(quán)益23,524.54萬(wàn)元。其中：實(shí)收資本(股本金)20,168萬(wàn)元;盈余公積194.25萬(wàn)元;一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備3114.01萬(wàn)元;其他綜合收益48.28萬(wàn)元。

　　3.2　不良貸款增減情況

　　2019年末，按五級(jí)分類(lèi)口徑不良貸款余額為2,479.96萬(wàn)元，占比1.49%，不良貸款余額比年初下降12.24萬(wàn)元，不良占比較年初下降0.97個(gè)百分點(diǎn)。其中：次級(jí)類(lèi)貸款1,130.22萬(wàn)元，比年初下降269.78萬(wàn)元;可疑類(lèi)貸款915.20萬(wàn)元，比年初增加340.24萬(wàn)元;損失類(lèi)貸款434.54萬(wàn)元，比年初下降82.70萬(wàn)元。

　　3.3　財(cái)務(wù)指標(biāo)執(zhí)行情況及分析

　　3.3.1　各項(xiàng)收入情況

　　2019年末營(yíng)業(yè)收入總計(jì)13,178.17萬(wàn)元，同比增加2,569.39萬(wàn)元。其中：利息收入5,595.28萬(wàn)元，同比減少2,300.53萬(wàn)元;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入6,231.73萬(wàn)元，同比增加4,468.69萬(wàn)元;手續(xù)費(fèi)及傭金收入79.38萬(wàn)元，同比減少18.06萬(wàn)元;其他業(yè)務(wù)收入14.93萬(wàn)元，同比增加12.93萬(wàn)元;投資收益1,256.85萬(wàn)元，同比增加406.36萬(wàn)元。

　　營(yíng)業(yè)外收入239.11萬(wàn)元，同比減少932.98萬(wàn)元。

　　3.3.2　各項(xiàng)支出情況

　　2019年末營(yíng)業(yè)支出總計(jì)10,915.62萬(wàn)元，同比增加304.84萬(wàn)元。其中：利息支出3283.01萬(wàn)元，同比減少28.40萬(wàn)元;金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出1,554.58萬(wàn)元，同比增加1,167.76萬(wàn)元;手續(xù)費(fèi)及傭金支出116.26萬(wàn)元，同比增加12.34萬(wàn)元;業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出5,907.13萬(wàn)元，同比增加489.12萬(wàn)元;其他業(yè)務(wù)支出10.74萬(wàn)元，同比增加0.74萬(wàn)元;稅金支出43.89萬(wàn)元，同比減少2.36萬(wàn)元;資產(chǎn)減值損失支出為零，同比減少1,344.37萬(wàn)元。

　　營(yíng)業(yè)外支出98.69萬(wàn)元，同比增加17.07萬(wàn)元。

　　3.3.3　營(yíng)業(yè)稅及企業(yè)所得稅繳納情況

　　2019年，本行繳納增值稅174.3萬(wàn)元，其他稅金及附加44.53萬(wàn)元;計(jì)提企業(yè)所得稅460.46萬(wàn)元。

　　3.3.4　利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和利潤(rùn)分配情況

　　稅前利潤(rùn)總額為2,402.96萬(wàn)元，同比增加1,088.79萬(wàn)元，本年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1,942.49萬(wàn)元，其中損益調(diào)整0萬(wàn)元。

　　3.3.5　資產(chǎn)減值準(zhǔn)備提取情況

　　2019年末，貸款減值準(zhǔn)備余額4,233.34萬(wàn)元。

　　3.3.6　監(jiān)管指標(biāo)情況

　　2019年末，本行資本凈額達(dá)25,267.92萬(wàn)元，核心一級(jí)資本充足率達(dá)14.14%，資本充足率達(dá)15.20%。撥備覆蓋率達(dá)170.70%;撥貸比2.55%。固定資產(chǎn)8,026.96萬(wàn)元;計(jì)提累計(jì)折舊3419.94萬(wàn)元;在建工程128.97萬(wàn)元，固定資本比例20.13%。

　　3.4　股金分紅情況

　　2019年按股本金11.80%的標(biāo)準(zhǔn)。

　　3.5　股東情況

　　本行股東人數(shù)為157戶(hù)，股份總額為20168萬(wàn)股，其中：職工自然人137戶(hù)，持股4030萬(wàn)股，占比19.98%;非職工自然人17戶(hù)，持股4138萬(wàn)股，占比20.52%;法人股3戶(hù)，持股12000萬(wàn)股，占比59.50%，具體為：

　　(1)山西大正天能光電技術(shù)工程有限公司，認(rèn)購(gòu)股份4,000萬(wàn)股，占股份總額的19.83%。

　　(2)臨汾市康順源實(shí)業(yè)有限公司，認(rèn)購(gòu)股份4,000萬(wàn)股，占股份總額的19.83%。

　　(3)山西圓翕文化紙業(yè)有限公司，認(rèn)購(gòu)股份4,000萬(wàn)股，占股份總額的19.83%。

　　第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　本行在經(jīng)營(yíng)中主要面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等。在有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)

　　本行一是建立了完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度，即貸前嚴(yán)密調(diào)查、貸時(shí)嚴(yán)格審查、貸后嚴(yán)格檢查;實(shí)行統(tǒng)一授信管理制度，把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶(hù)統(tǒng)一授信額度，先授信、后用信;構(gòu)建了統(tǒng)一授信系統(tǒng)，保證四個(gè)統(tǒng)一，即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一;實(shí)行審貸分離制度，即信貸經(jīng)營(yíng)與審批職能?chē)?yán)格分離;實(shí)行責(zé)任追究制度，對(duì)違法違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，按照主觀(guān)責(zé)任大小追究風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。二是構(gòu)建了有效地組織架構(gòu)。構(gòu)建了以零售金融部、金融市場(chǎng)部、總行營(yíng)業(yè)部為代表的前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén);以計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息統(tǒng)計(jì)科技部為代表的中臺(tái)部門(mén);以審計(jì)稽核部為代表的后臺(tái)部門(mén)，有效實(shí)現(xiàn)了前、中、后臺(tái)的分離。三是加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理。明確本行愿意并可以承受風(fēng)險(xiǎn)的貸款種類(lèi)及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)，確定各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn)，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn)，明確各類(lèi)貸款的風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn)，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線(xiàn)，明確各種貸款的權(quán)重占比，各自的風(fēng)險(xiǎn)限額和市場(chǎng)占比，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.2 針對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　本行根據(jù)市場(chǎng)總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)特征，初步確定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，明確計(jì)劃財(cái)務(wù)部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，成立了財(cái)務(wù)審批管理委員會(huì)，明確計(jì)劃財(cái)務(wù)部的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，金融市場(chǎng)部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)部門(mén)，與計(jì)劃財(cái)務(wù)部有效銜接，并按內(nèi)部規(guī)定的范圍、種類(lèi)和頻率報(bào)告相關(guān)信息，風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和報(bào)告體系基本形成。在交易限額管理方面，嚴(yán)格按照低于資本凈額的10%進(jìn)行管理。

　　4.3 針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　本行一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，明確了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，即統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)調(diào)整，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)置重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)比例指標(biāo)，并根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略及宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境制定流動(dòng)性比例指標(biāo)警戒值。同時(shí)，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，以確保在出現(xiàn)危機(jī)的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)。二是建立定期監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制。為確保資金支付需要，保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動(dòng)性，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)按日監(jiān)測(cè)日常性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對(duì)于比例指標(biāo)接近或者超出警戒值時(shí)，及時(shí)調(diào)整資金運(yùn)作策略，保持日常性比例指標(biāo)的合理水平;按月檢測(cè)結(jié)構(gòu)性流動(dòng)性比例指標(biāo)，對(duì)于接近或超出警戒值的，及時(shí)查明原因，并提出調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的政策建議，確保全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.4 針對(duì)操作性風(fēng)險(xiǎn)

　　本行由風(fēng)險(xiǎn)管理部總體監(jiān)控，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、檢查、分析、監(jiān)測(cè)和報(bào)告;各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)對(duì)各自領(lǐng)域出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、計(jì)量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專(zhuān)門(mén)的報(bào)告線(xiàn)路向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告。操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況由風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)一檢測(cè);按照風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線(xiàn)和前、中、后相互分離的原則，設(shè)置總行部室并明確操作風(fēng)險(xiǎn)的管理職責(zé)，明確各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部為專(zhuān)門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的第二道防線(xiàn)，與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立的審計(jì)稽核部、紀(jì)檢監(jiān)察室為第三道防線(xiàn)，初步形成了三道防線(xiàn)控風(fēng)險(xiǎn)以及前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)職能完善、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、后臺(tái)保障支持有力的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)。

　　第五節(jié) 法人治理情況

　　5.1 董事會(huì)工作情況

　　2019年共召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議3次，并審議通過(guò)以下20項(xiàng)議案：

　　1. 2019年1月29日在隰縣農(nóng)商銀行六樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第一次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《提名許國(guó)偉同志為山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事長(zhǎng)的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作制度的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司主要管理制度的提案》《〈山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職能部門(mén)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及職責(zé)分工方案〉的提案》《聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長(zhǎng)的提案》《聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于聘任法律合規(guī)部、財(cái)務(wù)管理部、稽核審計(jì)部和總行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的提案》《聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)秘書(shū)的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)組成人員名單的提案》《聘請(qǐng)本行審計(jì)機(jī)構(gòu)的提案》10項(xiàng)議案，并形成決議。

　　2. 2019年8月29日在隰縣農(nóng)商銀行六樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第二次會(huì)議。會(huì)議以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書(shū)的議案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于聘任財(cái)務(wù)管理部、稽核審計(jì)部和法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人的議案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司總行職能部門(mén)設(shè)置方案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限司發(fā)展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃》4項(xiàng)議案，并形成決議。

　　3. 2019年12月25日在隰縣農(nóng)商銀行六樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議。會(huì)議以舉手表決的方式審議并通過(guò)了《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議聘任(解聘)副行長(zhǎng)的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議聘任總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于關(guān)于審議股權(quán)托管的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議〈資金業(yè)務(wù)管理辦法〉及授權(quán)董事長(zhǎng)簽署〈資金業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)〉的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議〈2019年度利潤(rùn)分配方案〉的提案》《山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于審議〈關(guān)于調(diào)整一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備事項(xiàng)〉的提案》6項(xiàng)議案，并形成決議。

　　2019年，本行獨(dú)立董事黃懷亮應(yīng)參加3次董事會(huì)議，實(shí)際參加3次;獨(dú)立董事武鑫應(yīng)參加3次董事會(huì)議，實(shí)際參加3次。在參加會(huì)議期間，兩名獨(dú)立董事都能獨(dú)立發(fā)表意見(jiàn)或提出建議，董事會(huì)對(duì)他們所提出的意見(jiàn)和建議均進(jìn)行了采納。

　　5.2 監(jiān)事會(huì)工作情況

　　2019年監(jiān)事會(huì)共召開(kāi)4次會(huì)議，通過(guò)了以下13項(xiàng)議案：

　　1. 2019年1月29日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《提名趙軍同志為山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆監(jiān)事長(zhǎng)的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作制度的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)組成人員名單的提案》3項(xiàng)議案，并形成決議。

　　2. 2019年4月26日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆監(jiān)事會(huì)第二次會(huì)議。監(jiān)事長(zhǎng)對(duì)二季度監(jiān)事會(huì)工作進(jìn)行通報(bào);對(duì)各監(jiān)事對(duì)二季度監(jiān)事會(huì)履職情況提出建議和意見(jiàn)。

　　3. 2019年8月15日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第一屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議。監(jiān)事長(zhǎng)對(duì)三季度監(jiān)事會(huì)工作進(jìn)行通報(bào);各監(jiān)事對(duì)三季度監(jiān)事會(huì)履職情況提出建議和意見(jiàn)。

　　4. 2019年12月25日在隰縣農(nóng)商銀行三樓會(huì)議室召開(kāi)了第二屆監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議。會(huì)議審議并通過(guò)了《關(guān)于趙軍同志辭去山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)職務(wù)的議案》《提名劉對(duì)紅同志為山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第二屆監(jiān)事長(zhǎng)的提案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第二屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)和提名委員會(huì)組成人員名單的議案》《關(guān)于聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)的議案》《關(guān)于聘任山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的議案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股權(quán)托管相關(guān)事宜的議案》《關(guān)于山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2019年利潤(rùn)分配方案的議案》《關(guān)于<資金業(yè)務(wù)管理辦法>及授權(quán)董事長(zhǎng)簽署<資金業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)>的議案》8項(xiàng)議案，并形成決議。

　　2019年，隰縣農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)共召開(kāi)了4次會(huì)議，非職工監(jiān)事應(yīng)參加4次監(jiān)事會(huì)議，實(shí)際參加4次。在參加會(huì)議期間，非職工監(jiān)事未對(duì)監(jiān)事會(huì)議案和其他事項(xiàng)提出異議。

　　本行監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)的監(jiān)督事項(xiàng)無(wú)異議。

　　5.3 董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員

　　董事長(zhǎng)：許國(guó)偉

　　董 事：許國(guó)偉、趙宏偉、賀永明、卜宏巖、王奔、胡麗峰、陳永琴、黃懷亮、武鑫

　　董事會(huì)秘書(shū)：蘇華亮

　　監(jiān)事長(zhǎng)：劉對(duì)紅

　　監(jiān) 事：劉對(duì)紅、王金云、李忠平、曹寧生、馮紅平、馮青玉、馮喜平

　　行 長(zhǎng)：趙宏偉

　　副行長(zhǎng)：曹秀慧

　　2019年12月17日，本行第一屆第一次職工代表大會(huì)接受趙軍、張福海2名同志辭去監(jiān)事的報(bào)告，選舉劉對(duì)紅、李忠平2位同志為本行監(jiān)事。

　　2019年12月25日，本行第一屆董事會(huì)接受席衛(wèi)國(guó)同志辭去副行長(zhǎng)的報(bào)告。

　　2019年12月25日，本行第二屆監(jiān)事會(huì)接受趙軍同志辭去監(jiān)事長(zhǎng)的報(bào)告，選舉劉對(duì)紅同志為本行第二屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)。

　　5.4　員工情況

　　報(bào)告期末，本行共有在編在崗員工200人，接受勞務(wù)派遣人員31人，承擔(dān)費(fèi)用的內(nèi)部退養(yǎng)職工人數(shù)為7人。

　　5.5　機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

　　截至2019年12月31日，本行共設(shè)有1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部和10個(gè)支行、4個(gè)分理處、3個(gè)儲(chǔ)蓄所。

　　第六節(jié) 重大事項(xiàng)

　　6.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無(wú)需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項(xiàng)。

　　6.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用及償還情況

　　□適用 √不適用

　　6.3 報(bào)告期內(nèi)破產(chǎn)重組事項(xiàng)

　　□適用 √不適用

　　6.4 收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生收購(gòu)及出售資產(chǎn)、吸收合并事項(xiàng)。

　　6.5 股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃實(shí)施情況

　　□適用 √不適用

　　6.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行未發(fā)生關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。

　　6.7 重大合同及履行情況

　　6.7.1 重大托管、承包、租賃事項(xiàng)

　　山西隰縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議，將全部股份通過(guò)山西股權(quán)交易中心進(jìn)行托管。

　　股份代碼109071，股東戶(hù)數(shù)合計(jì)157戶(hù)，托管股份數(shù)量合計(jì)201,680,000股。

　　報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有發(fā)生承包、租賃事項(xiàng)。

　　6.7.2 重大擔(dān)保事項(xiàng)

　　報(bào)告期內(nèi)，本行無(wú)需要披露的重大擔(dān)保事項(xiàng)。

　　6.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報(bào)告期內(nèi)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。

　　6.8 聘任、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況

　　報(bào)告期內(nèi)，本行聘任山西世信會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任本行的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

　　6.9 本行及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有5%以上股份的股東在報(bào)告期內(nèi)均未受行政機(jī)關(guān)的處罰。

　　第七節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表

　　本行按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)山西世信會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

　　第八節(jié) 備查文件目錄

　　8.1 載有本行董事、高級(jí)管理人員簽名的年度報(bào)告正文。

　　8.2 載有會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章、注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽名并蓋章的審計(jì)報(bào)告。

　　8.3 載有本行法定代表人、行長(zhǎng)、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽章的財(cái)務(wù)報(bào)表。